Quel est le tarif pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Sarthe ?
Les tarifs du conseil en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la complexité de votre situation et des services nécessaires. Cela peut être gratuit pour les cas les plus simples. Dans tous les cas, le coût des services sont précisés avant intervention, sans coût inattendu.
Pour un audit patrimonial, par exemple, les honoraires sont calculés en fonction du temps consacré et de l’expertise nécessaire, mais ce coût reste modéré par rapport aux bénéfices que nos conseils vous apporteront. De plus, autre bonne nouvelle : si des frais sont facturés, vous profiterez d’un crédit d’impôt de 50 %.
Synthèse des honoraires pour un service de conseil en optimisation patrimoniale en Sarthe :
- Dossier basique : aucun frais (aucun honoraire).
- Audit patrimonial : Frais variables en fonction de le temps nécessaire et le niveau d’expertise requis (précisés à l’avance).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt si applicable.
- Coûts d’entrée sur des produits financiers
- Fixes pour : SCPI, Fonds fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance, et prévoyance.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Rémunération continue : Pourcentage sur les encours pour les placements nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles d’investissement, etc.).
Les coûts sont transparents et fixés en amont de toute prestation.
Nos offres en conseil en patrimoine en Sarthe
Cette étape de vie doit apporter de paix, sans stress. Nous mettons en place des solutions sur-mesure pour sécuriser des ressources financières constantes et suffisants pendant toute cette phase de vie. Main dans la main, nous définirons un stratégie qui vous offrira de profiter pleinement de cette période, en toute tranquillité financière.
Léguer votre héritage selon vos souhaits est une priorité. Nous vous guidons pour organiser la répartition de vos actifs de manière à diminuer le plus possible la fiscalité, afin que vos proches puissent profiter pleinement de ce que vous leur léguez. Nous nous assurons que vos désirs soient suivies tout en assurant une optimisation fiscale.
Vos actifs doit être optimisé pour vous permettre de profiter au maximum de vos revenus. Nous analysons en détail votre état patrimonial pour mettre en place des solutions de diminution de la fiscalité, actuellement que dans le futur. Notre but est de vous assurer la sauvegarde et à augmenter votre capital net en réduisant le plus possible le fardeau fiscal.
Votre portefeuille devrait s’adapter avec les conditions du marché et votre situation personnelle. Nous analysons régulièrement vos placements pour les ajuster en fonction du contexte économique et des modifications de votre situation, afin de vous assurer de maintenir le cap pour atteindre vos buts économiques.
Nous ne faisons pas confiance aux réponses préconçues. Tous nos clients a une propension au risque et des attentes définies. Nous recherchons les possibilités les plus adaptées à votre situation pour améliorer vos performances tout en limitant les pertes. Par une étude approfondie du secteur financier, nous veillons à que vos placements soient cohérents avec vos objectifs de développement à long terme.
Quels sont nos compétences et expertises ?
Vous serez pris en charge par notre équipe dédiée.
Fabrice Collet, expert en gestion de patrimoine depuis 2019, après plusieurs années d’auto-formation et d’expérience personnelle dans les placements. Son chemin autodidacte, complété par un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a conféré une compréhension approfondie des solutions patrimoniales personnalisées pour chaque client, que cela concerne sur le territoire national ou à l’étranger.
Aude Moreau a également un parcours passionnant. Athlète de haut niveau dans le passé, elle s’est spécialisée dans les investissements immobiliers et financiers après s’être auto-formée, face à des offres de conseil souvent inadaptées. Son début dans l’équipe s’est faite naturellement autour de idéaux partagés : l’honnêteté, la qualité et l’indépendance des conseils que nous offrons à nos partenaires.
Flavien M., le plus jeune de notre équipe, apporte un regard neuf et une connaissance approfondie grâce à sa formation universitaire en économie et finance. Il a une licence en économie et est actuellement étudiant en Master 261 à Dauphine en Gestion de Patrimoine. Il possède également une certification par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis l’année 2023, assurant une bonne connaissance des régulations du secteur financier.
Quel est le processus d’ un mandat pour la gestion de patrimoine ?
Nous entamons chaque collaboration par un entretien détaillé pour bien comprendre votre situation, vos attentes et votre aversion au risque. Cela nous aide de établir un profil sur mesure. Après cela, nous faisons appel à des questionnaires pour affiner cette analyse. Notre stratégie consiste à multiplier les investissements en fonction de ce profil, en mixant des actifs avec un risque plus important (comme les actions) avec des investissements plus sûrs (comme les bons du Trésor ou l’immobilier) pour sécuriser et développer vos actifs de manière stable.
Nous mettons en place des rendez-vous périodiques, avec une fréquence minimale de trois mois, mais toujours ajustées à vos attentes. Vous bénéficierez d’ un accès direct à votre expert, sans passer par des intermédiaires. Nous faisons également appel à des technologies digitales pour vous informer en temps continu de la performance de votre portefeuille, pour vous offrir toujours une vue d’ensemble.
Notre but est de vous soutenir pour atteindre vos ambitions économiques à long terme, qu’il s’agisse de anticiper votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous ajustons régulièrement nos stratégies pour affronter les périodes de crise ou les périodes de volatilité, en modifiant les actifs selon les conditions du marché, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.
Nous sommes convaincus en une transparence absolue. Chaque choix d’investissement est clarifiée de manière claire et compréhensible, et nous mettons à disposition des analyses périodiques sur les résultats du portefeuille. Nous sommes également transparents sur les honoraires et les éventuels conflits d’intérêts, pour que vous ayez la possibilité de faire des choix en toute confiance.
Le Patrimoine Bleu : Consultant en optimisation patrimoniale indépendant en Sarthe
Le Patrimoine Bleu est une société axée sur l’accompagnement personnalisé dans l’optimisation de leur patrimoine. Grâce à notre expertise et notre dévouement, nous vous offrons des solutions personnalisées, adaptées à vos besoins et besoins financiers.
Nos professionnels de spécialistes certifiés œuvre main dans la main avec vous pour mettre en place des plans financiers fiables et performants, tout en conservant une flexibilité pour s’adapter à vos besoins changeants. Que ce soit pour planifier votre retraite, optimiser votre fiscalité ou mettre en place une stratégie successorale, nous vous apportons des conseils avisés et un soutien continu.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Nous sommes présents dans les départements suivants
Gestion de patrimoine en Aisne
Gestion de patrimoine en Allier
Gestion de patrimoine en Alpes-de-Haute-Provence
Gestion de patrimoine en Alpes-Maritimes
Gestion de patrimoine en Ardèche
Gestion de patrimoine en Ardennes
Gestion de patrimoine en Ariège
Gestion de patrimoine en Aveyron
Gestion de patrimoine en Bas-Rhin
Gestion de patrimoine en Bouches-du-Rhône
Gestion de patrimoine en Calvados
Gestion de patrimoine en Cantal
Gestion de patrimoine en Charente-Maritime
Gestion de patrimoine en Charente
Gestion de patrimoine en Corrèze
Gestion de patrimoine en Côte-d'Or
Gestion de patrimoine en Côtes-d'Armor
Gestion de patrimoine en Creuse
Gestion de patrimoine en Deux-Sèvres
Gestion de patrimoine en Dordogne
Gestion de patrimoine en Doubs
Gestion de patrimoine en Drôme
Gestion de patrimoine en Essonne
Gestion de patrimoine en Eure-et-Loir
Gestion de patrimoine en Gironde
Gestion de patrimoine en Haut-Rhin
Gestion de patrimoine en Haute-Garonne
Gestion de patrimoine en Haute-Loire
Gestion de patrimoine en Haute-Marne
Gestion de patrimoine en Haute-Saône
Gestion de patrimoine en Haute-Savoie
Gestion de patrimoine en Haute-Vienne
Gestion de patrimoine en Hautes-Alpes
Gestion de patrimoine en Hautes-Pyrénées
Gestion de patrimoine en Hauts-de-Seine
Gestion de patrimoine en Hérault
Gestion de patrimoine en Ille-et-Vilaine
Gestion de patrimoine en Indre-et-Loire
Gestion de patrimoine en Indre
Gestion de patrimoine en Isère
Gestion de patrimoine en Landes
Gestion de patrimoine en Loire-Atlantique
Gestion de patrimoine en Loire-et-Cher
Gestion de patrimoine en Loire
Gestion de patrimoine en Loiret
Gestion de patrimoine en Lot-et-Garonne
Gestion de patrimoine en Lozère
Gestion de patrimoine en Maine-et-Loire
Gestion de patrimoine en Manche
Gestion de patrimoine en Marne
Gestion de patrimoine en Meuse
Gestion de patrimoine en Morbihan
Gestion de patrimoine en Moselle
Gestion de patrimoine en Nièvre
Gestion de patrimoine en Paris
Gestion de patrimoine en Pas-de-Calais
Gestion de patrimoine en Puy-de-Dôme
Gestion de patrimoine en Pyrénées-Atlantiques
Gestion de patrimoine en Pyrénées-Orientales
Gestion de patrimoine en Rhône
Gestion de patrimoine en Saône-et-Loire
Gestion de patrimoine en Sarthe
Gestion de patrimoine en Savoie
Gestion de patrimoine en Seine-et-Marne
Gestion de patrimoine en Seine-Maritime
Gestion de patrimoine en Seine-Saint-Denis
Gestion de patrimoine en Somme
Gestion de patrimoine en Tarn-et-Garonne
Gestion de patrimoine en Territoire de Belfort
Gestion de patrimoine en Val-de-Marne
Gestion de patrimoine en Val-d'Oise
Gestion de patrimoine en Vaucluse
Gestion de patrimoine en Vendée
Gestion de patrimoine en Vienne
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