Gestion de patrimoine Loire-Atlantique

Quel est le tarif pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Loire-Atlantique ?

Le coût du service d’accompagnement en optimisation patrimoniale varie en fonction de la complexité de votre situation et des prestations nécessaires. Aucun frais ne s’applique pour les situations les plus basiques. Dans tous les cas, le coût des services sont clairement établis, sans frais cachés.

Pour une analyse de patrimoine, par exemple, le coût dépendent du temps nécessaire et de l’expertise requise, mais ce montant est souvent raisonnable par rapport aux gains que notre expertise pourront générer. De plus, autre bonne nouvelle : si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un rabais fiscal de 50 %.

Résumé des honoraires pour du consultation en optimisation patrimoniale en Loire-Atlantique :

Dossier peu complexe : 0 € (pas de coût).
Audit patrimonial : Honoraires adaptés selon le temps passé et l’expertise requise (précisés à l’avance).
Réduction fiscale : 50 % de récupération des honoraires sous forme de crédit d’impôt si applicable.
Frais d’entrée sur des produits d’investissement
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, assurance, et mutuelle.
- Variables pour : assurance-vie, PER, plans d’épargne entreprise.
Rémunération continue : Commissions basées sur les montants pour les instruments financiers demandant un monitoring continu (contrats d’assurance-vie, placements financiers, et autres).

Les coûts sont clairs et fixés avant toute action.

Nos prestations en conseil en patrimoine en Loire-Atlantique

Préparation à la retraite

Cette étape de vie doit apporter de tranquillité, sans stress. Nous mettons en place des solutions sur-mesure pour sécuriser des ressources financières constantes et élevés tout au long de cette période de retraite. Ensemble, nous élaborerons un plan qui vous garantira de jouir pleinement de cette nouvelle phase de vie, en toute tranquillité financière.

Organisation de succession

Transmettre vos biens comme vous le souhaitez est notre priorité. Nous vous aidons pour organiser le partage de vos actifs de manière à diminuer autant que possible les impôts et frais, afin que vos héritiers puissent profiter pleinement de ce que vous leur léguez. Nous veillons que vos désirs soient suivies tout en préservant une optimisation fiscale.

Planification fiscale

Vos actifs nécessite une optimisation pour vous permettre de profiter au maximum de vos ressources. Nous étudions avec précision votre profil financier pour mettre en place des solutions de réduction de la charge fiscale, à court terme que dans le futur. Notre mission est de vous accompagner dans la protection et à augmenter votre capital net en diminuant autant que possible la charge fiscale.

Analyse des placements

Votre portefeuille devrait s’adapter avec l’évolution des marchés et vos circonstances personnelles. Nous examinons périodiquement vos placements pour les optimiser en fonction des évolutions du marché et des modifications de votre situation, afin de vous assurer de toujours être sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers.

Stratégies d’investissement

Nous ne prônons pas aux solutions toutes faites. Tous nos clients a un appétit pour le risque et des buts particuliers. Nous identifions les possibilités les plus pertinentes à votre profil pour optimiser vos gains tout en limitant les pertes. Grâce à une analyse approfondie du contexte économique, nous nous assurons que vos actifs soient cohérents avec vos ambitions de croissance à long terme.

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Quels sont nos qualifications et expertises ?

Vous serez suivi par notre équipe dédiée.

Fabrice Collet, expert en gestion de patrimoine actif dans ce domaine depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et d’expérience personnelle dans la gestion de placements. Ce parcours autodidacte, enrichi par un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a conféré une connaissance approfondie des stratégies de gestion de patrimoine appropriées à chaque profil, que ce soit sur le territoire national ou à l’étranger.

Aude Moreau a également un parcours passionnant. Ancienne sportive de haut niveau, elle s’est orientée dans les investissements immobiliers et financiers après s’être formée seule, face à des conseils trop peu personnalisés. Son intégration dans l’équipe s’est faite naturellement autour de principes communs : l’honnêteté, la justesse et l’indépendance des recommandations que nous délivrons à nos clients.

Flavien M., le plus jeune de notre équipe, amène une perspective fraîche et une compétence aiguisée grâce à sa formation universitaire en économie et gestion. Il a une licence en économie et poursuit actuellement un Master au programme Master 261 à l’Université Paris-Dauphine en stratégie patrimoniale. Il est également diplômé par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis 2023, assurant une bonne connaissance des régulations du domaine financier.

Comment fonctionne un mandat pour la gestion de patrimoine ?

Nous débutons systématiquement par une discussion approfondie pour identifier précisément votre situation actuelle, vos attentes et votre aversion au risque. Cela nous aide de établir un profil sur mesure. Par la suite, nous passons par des questionnaires pour affiner cette analyse. Notre approche consiste à multiplier les investissements en fonction de ce profil personnalisé, en combinant des actifs à risque plus élevé (comme les titres en bourse) avec des investissements plus sûrs (comme les obligations ou le marché immobilier) pour sécuriser et développer vos actifs de manière équilibrée.

Nous vous proposons des réunions régulières, avec une fréquence minimale de trois mois, mais parfaitement alignées à vos attentes. Vous aurez un contact direct à votre conseiller, pas d’intermédiaires. Nous mettons aussi à disposition des technologies digitales pour vous maintenir à jour en temps réel de la performance de votre capital, afin que vous ayez toujours une vue d’ensemble.

Notre but est de vous soutenir pour concrétiser vos ambitions économiques à long terme, que vous souhaitiez anticiper votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous ajustons régulièrement nos stratégies pour affronter les turbulences économiques ou les périodes de volatilité, en réajustant les investissements selon les tendances économiques, tout en sécurisant votre capital.

Nous croyons en une transparence totale. Chaque choix d’investissement est expliquée de manière claire et compréhensible, et nous vous fournissons des bilans fréquents sur l’évolution du portefeuille. Nous sommes également transparents sur les frais et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous soyez en mesure de faire des choix en toute tranquillité.

Le Patrimoine Bleu : Conseiller en optimisation patrimoniale indépendant en Loire-Atlantique

Le Patrimoine Bleu est un cabinet axée sur l’accompagnement personnalisé dans la gestion de leur patrimoine financier. Avec notre expertise et notre engagement, nous vous offrons des solutions personnalisées, personnalisées pour vos objectifs et objectifs.

L’équipe du Patrimoine Bleu de spécialistes certifiés œuvre main dans la main avec vous pour mettre en place des stratégies financières fiables et performants, tout en restant adaptable pour s’adapter à vos besoins changeants. Que vous cherchiez à préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité ou mettre en place une stratégie successorale, nous vous apportons des conseils éclairés et un accompagnement constant.

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