Au cours de votre gestion patrimoniale, il est possible que vous ayez exploré certains montages patrimoniaux.

Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des effets remarquables, il est essentiel de bien les doser à votre situation patrimoniale.

Un grand nombre d’ options, surtout les solutions à portée sociale, requièrent un grand exigences pour être adéquates.

Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous accompagner dans cet univers, et d’identifier un dispositif qui pourrait être pertinent dans votre situation.

De nombreux schémas patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les utilise sans même avoir d’objectif financier clair… Et c’est bien dommage !

Voyons ensemble quoi faire.

Combien coûte le conseil en gestion de patrimoine à Saint-Herblain avec Le Patrimoine Bleu ?

Les frais du conseil en optimisation patrimoniale varie en fonction de la nature de votre patrimoine et des services demandées.

Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les honoraires sont clairement établis, sans surprise.

Pour un audit patrimonial, les frais varient en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent raisonnables par rapport des bénéfices que nos recommandations vous apporteront.

Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un avantage fiscal de 50 %.

Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour le service en optimisation patrimoniale.

  • Dossier peu complexe : 0 € (pas de frais).
  • Étude de patrimoine : Frais ajustés en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (clairement établis).
  • Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des frais si applicable.
  • Frais d’entrée sur divers produits financiers :
    • Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
    • Fluctuants pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
  • Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).

L’ensemble des coûts sont transparents et fixés dès le départ.

Notre équipe

FABRICE COLLET

LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL

Expert et analyste du patrimoine, et, je sais choisir sans hésitation quelle sera la plus appropriée pour sublimer notre table.

Je mobilise le panel complet des opportunités fiscales, juridiques, et d’investissement à disposition pour les ajuster au millimètre et correspondre pleinement à vos ambitions.

+33 6 25 78 22 57

Linkedin

AUDE MOREAU

LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND

Ingénieure de formation, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.

Je tiens à accompagner tout personne qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un cercle fermé.

+ 33 6 33 50 58 40

Linkedin

FLAVIEN MATIFAS

L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE

Étudiant, je découvre le rôle de spécialiste en finances.

Et comment vous guider au mieux, avec pédagogie et professionnalisme.

Linkedin

 



Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Saint-Herblain

Analyse patrimoniale sur mesure

Notre démarche débute par dresser un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce diagnostic analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, notre équipe vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à proposer des voies d’amélioration.

Stratégie d’investissement sur mesure

En fonction de votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous élaborons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour opter pour des investissements en adéquation avec votre tolérance au risque, que ce soit via produits financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution permet de accroître votre patrimoine de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos objectifs financiers.

Planification de la retraite

Anticiper votre retraite requiert anticipation et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer vos objectifs à long terme et à développer des solutions d’épargne et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous bâtissez progressivement un fonds qui vous permettra de assurer votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une stratégie définie pour aborder cette transition avec confiance.

Réduction fiscale

Nous identifions les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos experts vous permettent de améliorer vos bénéfices réels et de réduire la charge fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en restant conforme à la loi.

Organisation successorale

Pour organiser votre succession, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la mise en place d’une solution qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Il peut s’agir de des donations anticipées, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous préservez la pérennité de votre héritage et épargnez du stress à la gestion de vos héritiers le moment venu.

Protection de la famille et des biens

Notre mission est de garantir la protection économique de vos proches et la stabilité de vos biens. Le Patrimoine Bleu étudie vos exigences en prévoyance et vous propose des solutions adaptées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre famille est en sécurité et vos avoirs restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.

Gestion patrimoniale complète

La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois difficiles et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous conseille et vous aide à naviguer cet univers fréquemment technique, en garantissant une complète conformité avec la réglementation. Vous gagnez en protection et en optimisation dans la préservation de vos biens.

La réussite en finance n’a rien d’un hasard.

Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.

©️ Votre Conseil Patrimoine - 2024 - tous droits réservés