Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des résultats impressionnants, il est essentiel de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout celles à portée sociale, demandent un grand exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous orienter dans cet domaine, et d’repérer un montage qui pourrait être pertinent dans votre situation.
Certains dispositifs patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les applique sans réellement avoir d’but financier particulier… C’est regrettable !
Explorons avec attention les solutions possibles.
Quel coût un accompagnement en optimisation patrimoniale à Nantes avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en optimisation patrimoniale varie en fonction de la complexité de votre profil et des prestations nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les montants sont fixés au préalable, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du temps consacré et de l’niveau d’expertise, mais ils sont habituellement accessibles en comparaison des bénéfices que nos conseils sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Voici un résumé des frais pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables selon le temps passé et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, et, je suis capable de repérer avec précision quelle est la plus appropriée pour accompagner notre table.
Je mets en œuvre l’universalité des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières à disposition pour les ajuster avec minutie et satisfaire au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je tiens à accompagner tout personne qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le métier de spécialiste en finances.
Et comment vous guider efficacement, avec clarté et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Nantes
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par réaliser un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce bilan englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu permet de évaluer votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous élaborons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour sélectionner des investissements en adéquation avec votre tolérance au risque, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette approche a pour objectif de optimiser votre investissement de manière efficace et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite demande préparation et connaissance. Nos conseillers vous aide à évaluer vos besoins futurs et à mettre en place des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous aidera de assurer votre standard de vie une fois en retraite. Vous disposez de vision précise pour préparer cette période avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous guidant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes vous permettent de maximiser vos bénéfices réels et de diminuer la ponction fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre transmission, notre équipe vous conseille dans la construction d’une approche qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la pérennité de votre héritage et simplifiez la charge de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est de garantir la sécurité financière de vos proches et la protection de vos actifs. Nos conseillers analyse vos besoins en assurance et vous élabore des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est en sécurité et vos patrimoines restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois difficiles et liées à des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous aide à naviguer cet domaine parfois obscur, en garantissant une conformité totale avec la réglementation. Vous gagnez en sécurité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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