Quel est le prix pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Lot ?
Le coût du conseil en gestion de patrimoine varie en fonction de le niveau de complexité de votre profil financier et des services demandées. Aucun frais ne s’applique pour les situations les plus basiques. Dans toutes les situations, le coût des services sont clairement établis, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, par exemple, les frais dépendent du temps consacré et de l’expertise requise, mais ce coût reste modéré par rapport aux gains que notre expertise vous apporteront. De plus, autre bonne nouvelle : si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un rabais fiscal de 50 %.
Synthèse des coûts pour du accompagnement en gestion de patrimoine en Lot :
- Dossier simple : 0 € (aucun honoraire).
- Analyse de patrimoine : Honoraires adaptés en fonction de le temps passé et l’expertise requise (fixés d’avance).
- Crédit d’impôt : 50 % de récupération des frais sous forme de déduction fiscale en cas d’éligibilité.
- Coûts d’entrée sur certains produits financiers
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, assurance, et mutuelle.
- Ajustables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, plans d’épargne entreprise.
- Rémunération continue : Commissions basées sur les montants pour les produits demandant un suivi régulier (contrats d’assurance-vie, fonds d’investissement, et autres).
Tous les frais sont transparents et fixés en amont de toute prestation.
Nos offres en gestion de patrimoine en Lot
La retraite doit être synonyme de paix, sans souci. Nous développons des approches personnalisées pour assurer des revenus réguliers et suffisants pendant toute cette période de retraite. Main dans la main, nous définirons un plan qui vous offrira de jouir pleinement de cette nouvelle phase de vie, en toute tranquillité financière.
Passer vos biens conformément à vos désirs est essentiel. Nous vous guidons pour organiser la distribution de vos biens de manière à minimiser au maximum les taxes et frais, afin que les bénéficiaires puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur transmettez. Nous veillons que vos désirs soient suivies tout en préservant l’efficacité fiscale.
Votre fortune doit être optimisé pour vous garantir de tirer le meilleur parti de vos ressources. Nous étudions avec précision votre profil financier pour mettre en place des stratégies de réduction de la charge fiscale, actuellement que à long terme. Notre but est de vous accompagner dans la protection et à faire croître votre capital net en réduisant au maximum le fardeau fiscal.
Votre portefeuille devrait s’adapter avec les marchés et votre profil. Nous examinons périodiquement vos actifs pour les adapter en fonction des évolutions du marché et des changements dans votre vie, afin de vous permettre de maintenir le cap pour réaliser vos ambitions financières.
Nous ne prônons pas aux solutions toutes faites. Chacun de nos clients a une propension au risque et des objectifs spécifiques. Nous trouvons les opportunités les plus alignées à votre situation pour maximiser vos rendements tout en réduisant les risques. Via une évaluation poussée du marché, nous faisons en sorte que vos placements soient en phase avec vos objectifs de développement à long terme.
Quels sont nos certifications et expertises ?
Vous serez accompagné par notre super équipe.
Fabrice C., expert en gestion de patrimoine depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et d’expériences personnelles dans les investissements. Son chemin autodidacte, complété par un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a permis d’acquérir une maîtrise approfondie des solutions patrimoniales personnalisées pour chaque client, que ce soit dans l’Hexagone ou à l’international.
Aude Moreau a également un parcours passionnant. Ex-sportive professionnelle, elle a choisi de se spécialiser dans les investissements immobiliers et financiers après une formation autodidacte, face à des offres de conseil souvent inadaptées. Son arrivée parmi nous s’est faite naturellement autour de valeurs partagées : l’honnêteté, la justesse et l’indépendance des recommandations que nous délivrons à nos partenaires.
Flavien M., le plus jeune de notre équipe, amène une perspective fraîche et une expertise pointue grâce à ses études en économie et finance. Il a une licence en économie et est actuellement en Master au programme Master 261 à Dauphine en stratégie patrimoniale. Il possède également une certification par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis cette année, assurant une bonne connaissance des régulations du domaine financier.
Comment se déroule un mandat en gestion de patrimoine ?
Nous débutons systématiquement par un entretien détaillé pour mieux cerner votre situation actuelle, vos ambitions et votre aversion au risque. Cela nous offre la possibilité de établir un profil adapté. Ensuite, nous passons par des questionnaires pour affiner cette analyse. Notre méthode consiste à diversifier les investissements en fonction de ce profil personnalisé, en mêlant des placements plus risqués (comme les titres en bourse) avec des actifs plus sécurisés (comme les obligations ou le marché immobilier) pour conserver et augmenter vos actifs de manière diversifiée.
Nous vous proposons des sessions de suivi, au minimum trimestrielles, mais toujours adaptées à votre convenance. Vous bénéficierez d’ un contact direct à votre gestionnaire, pas d’intermédiaires. Nous faisons également appel à des solutions numériques pour vous maintenir à jour en temps continu de l’évolution de votre capital, pour que vous ayez toujours un aperçu complet.
Notre mission est de vous guider pour réaliser vos ambitions économiques durablement, que vous souhaitiez préparer votre retraite, de planifier votre succession ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous ajustons régulièrement nos stratégies pour affronter les crises économiques ou les fluctuations du marché, en modifiant les actifs selon les conditions du marché, tout en protégeant votre capital.
Nous avons foi en une complète transparence. Toute décision en matière d’investissement est expliquée de manière simple et accessible, et nous mettons à disposition des bilans fréquents sur les performances des placements. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les frais et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous puissiez prendre des décisions en toute confiance.
Le Patrimoine Bleu : Consultant en gestion de patrimoine indépendant en Lot
Le Patrimoine Bleu est une société spécialisée dans l’accompagnement personnalisé dans la gestion de leur patrimoine financier. Grâce à notre expertise et notre dévouement, nous mettons à votre disposition des stratégies adaptées, qui correspondent à vos attentes et ambitions.
Nos professionnels d’experts expérimentés collabore étroitement avec vous pour mettre en place des plans financiers durables et optimisés, tout en conservant une flexibilité pour s’adapter à vos besoins changeants. Si vous souhaitez préparer votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou mettre en place une stratégie successorale, nous vous apportons des recommandations pertinentes et un soutien continu.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Nous sommes présents dans les départements suivants
Gestion de patrimoine en Aisne
Gestion de patrimoine en Allier
Gestion de patrimoine en Alpes-de-Haute-Provence
Gestion de patrimoine en Alpes-Maritimes
Gestion de patrimoine en Ardèche
Gestion de patrimoine en Ardennes
Gestion de patrimoine en Ariège
Gestion de patrimoine en Aveyron
Gestion de patrimoine en Bas-Rhin
Gestion de patrimoine en Bouches-du-Rhône
Gestion de patrimoine en Calvados
Gestion de patrimoine en Cantal
Gestion de patrimoine en Charente-Maritime
Gestion de patrimoine en Charente
Gestion de patrimoine en Corrèze
Gestion de patrimoine en Côte-d'Or
Gestion de patrimoine en Côtes-d'Armor
Gestion de patrimoine en Creuse
Gestion de patrimoine en Deux-Sèvres
Gestion de patrimoine en Dordogne
Gestion de patrimoine en Doubs
Gestion de patrimoine en Drôme
Gestion de patrimoine en Essonne
Gestion de patrimoine en Eure-et-Loir
Gestion de patrimoine en Gironde
Gestion de patrimoine en Haut-Rhin
Gestion de patrimoine en Haute-Garonne
Gestion de patrimoine en Haute-Loire
Gestion de patrimoine en Haute-Marne
Gestion de patrimoine en Haute-Saône
Gestion de patrimoine en Haute-Savoie
Gestion de patrimoine en Haute-Vienne
Gestion de patrimoine en Hautes-Alpes
Gestion de patrimoine en Hautes-Pyrénées
Gestion de patrimoine en Hauts-de-Seine
Gestion de patrimoine en Hérault
Gestion de patrimoine en Ille-et-Vilaine
Gestion de patrimoine en Indre-et-Loire
Gestion de patrimoine en Indre
Gestion de patrimoine en Isère
Gestion de patrimoine en Landes
Gestion de patrimoine en Loire-Atlantique
Gestion de patrimoine en Loire-et-Cher
Gestion de patrimoine en Loire
Gestion de patrimoine en Loiret
Gestion de patrimoine en Lot-et-Garonne
Gestion de patrimoine en Lozère
Gestion de patrimoine en Maine-et-Loire
Gestion de patrimoine en Manche
Gestion de patrimoine en Marne
Gestion de patrimoine en Meuse
Gestion de patrimoine en Morbihan
Gestion de patrimoine en Moselle
Gestion de patrimoine en Nièvre
Gestion de patrimoine en Paris
Gestion de patrimoine en Pas-de-Calais
Gestion de patrimoine en Puy-de-Dôme
Gestion de patrimoine en Pyrénées-Atlantiques
Gestion de patrimoine en Pyrénées-Orientales
Gestion de patrimoine en Rhône
Gestion de patrimoine en Saône-et-Loire
Gestion de patrimoine en Sarthe
Gestion de patrimoine en Savoie
Gestion de patrimoine en Seine-et-Marne
Gestion de patrimoine en Seine-Maritime
Gestion de patrimoine en Seine-Saint-Denis
Gestion de patrimoine en Somme
Gestion de patrimoine en Tarn-et-Garonne
Gestion de patrimoine en Territoire de Belfort
Gestion de patrimoine en Val-de-Marne
Gestion de patrimoine en Val-d'Oise
Gestion de patrimoine en Vaucluse
Gestion de patrimoine en Vendée
Gestion de patrimoine en Vienne
Gestion de patrimoine en Vosges
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