Gestion de patrimoine Indre - Cabinet indépendant

Quel est le tarif pour du conseil en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Indre ?

Les tarifs du service d’accompagnement en gestion de patrimoine varie en fonction de la complexité de votre profil financier et des services requises. Aucun frais ne s’applique pour les situations les plus basiques. Dans toutes les situations, les frais sont précisés avant intervention, sans surprise.

Pour un audit patrimonial, par exemple, les honoraires dépendent du temps consacré et de l’expertise requise, mais ce montant est souvent raisonnable par rapport aux bénéfices que notre expertise pourront générer. De plus, bonne nouvelle : si des frais sont facturés, vous pouvez bénéficier d’un rabais fiscal de 50 %.

Aperçu des honoraires pour un service de accompagnement en gestion de patrimoine en Indre :

Dossier peu complexe : aucun frais (sans frais).
Analyse de patrimoine : Frais adaptés en fonction de le temps nécessaire et les compétences demandées (fixés d’avance).
Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt si applicable.
Frais d’entrée sur divers produits d’investissement
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance, et mutuelle.
- Ajustables pour : assurance-vie, PER, plans d’épargne entreprise.
Rémunération continue : Commissions sur encours pour les placements nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles d’investissement, entre autres).

Tous les frais sont clairs et définis avant toute action.

Nos services en gestion de patrimoine en Indre

Préparation à la retraite

La retraite doit être synonyme de sérénité, sans stress. Nous développons des approches sur-mesure pour sécuriser des revenus réguliers et suffisants pendant toute votre retraite. Main dans la main, nous définirons un stratégie qui vous garantira de tirer le meilleur parti de cette période, en toute tranquillité financière.

Préparation successorale

Léguer votre patrimoine comme vous le souhaitez est notre priorité. Nous vous guidons pour structurer la répartition de vos actifs de manière à diminuer le plus possible les taxes et frais, afin que les bénéficiaires puissent recevoir le maximum de ce que vous leur laissez. Nous veillons que vos volontés soient suivies tout en optimisant l’efficacité fiscale.

Planification fiscale

Votre fortune doit être optimisé pour vous garantir de tirer le meilleur parti de vos revenus. Nous examinons minutieusement votre état patrimonial pour élaborer des plans de réduction de la charge fiscale, tant aujourd’hui que à long terme. Notre but est de vous accompagner dans la protection et à augmenter votre valeur nette en diminuant le plus possible la charge fiscale.

Révision des investissements

Votre portefeuille nécessite une évolution avec les conditions du marché et vos circonstances personnelles. Nous analysons régulièrement vos placements pour les optimiser en fonction du contexte économique et des changements dans votre vie, afin de vous permettre de toujours être sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers.

Plans d’investissement

Nous ne croyons pas aux réponses préconçues. Chaque client a un appétit pour le risque et des attentes définies. Nous trouvons les options les plus pertinentes à votre profil pour maximiser vos rendements tout en limitant les pertes. Par une étude approfondie du secteur financier, nous veillons à que vos investissements soient en phase avec vos objectifs de développement à long terme.

Nous contacter

Quels sont nos qualifications et expériences ?

Vous serez suivi par notre équipe experte.

Fabrice C., expert en gestion de patrimoine actif dans ce domaine depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et de pratiques personnelles dans la gestion de placements. Ce parcours autodidacte, enrichi par un Master spécialisé en Droit et Patrimoine, lui a permis d’acquérir une compréhension approfondie des approches patrimoniales adaptées à chaque client, que cela concerne sur le territoire national ou à l’étranger.

Aude Moreau a également un parcours passionnant. Athlète de haut niveau dans le passé, elle a choisi de se spécialiser dans le domaine des investissements immobiliers et financiers après s’être formée seule, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son arrivée parmi nous s’est faite naturellement autour de principes communs : la transparence, la justesse et l’indépendance des conseils que nous délivrons à nos clients.

Flavien M., notre benjamin, amène une perspective fraîche et une compétence aiguisée grâce à ses études en sciences économiques et financières. Il a une licence en économie et est actuellement en Master dans le Master 261 à Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il est aussi certifié par l’AMF depuis cette année, certifiant sa maîtrise des lois du marché financier.

Comment fonctionne un mandat pour la gestion de patrimoine ?

Nous entamons chaque collaboration par une discussion approfondie pour identifier précisément votre situation actuelle, vos ambitions et votre appétit pour le risque. Cela nous offre la possibilité de établir un profil personnalisé. Ensuite, nous utilisons des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre stratégie consiste à répartir les placements en fonction de ce profil, en combinant des actifs avec un risque plus important (comme les titres en bourse) avec des placements plus stables (comme les titres de dette ou l’immobilier) pour sécuriser et développer votre patrimoine de manière stable.

Nous mettons en place des rendez-vous périodiques, avec une fréquence minimale de trois mois, mais parfaitement alignées à vos besoins. Vous aurez un contact direct à votre gestionnaire, pas d’intermédiaires. Nous faisons également appel à des solutions numériques pour vous tenir informé en temps instantané de la performance de votre portefeuille, pour que vous ayez toujours une vision globale.

Notre objectif est de vous guider pour réaliser vos objectifs patrimoniaux à long terme, que ce soit pour préparer votre retraite, de léguer vos biens ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous modifions sans cesse nos plans pour surmonter les périodes de crise ou les périodes de volatilité, en modifiant les actifs selon l’évolution du marché, tout en protégeant votre capital.

Nous avons foi en une complète transparence. Chaque choix d’investissement est clarifiée de manière transparente et facile à comprendre, et nous vous envoyons des analyses périodiques sur les performances des investissements. Nous veillons également à être transparents sur les coûts et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous ayez la possibilité de faire des choix en toute confiance.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en gestion de patrimoine indépendant en Indre

Le Patrimoine Bleu est une entreprise spécialisée dans l’accompagnement personnalisé dans la gestion de leur patrimoine financier. Notre expertise et notre engagement, nous vous proposons des solutions sur mesure, adaptées à vos besoins et objectifs.

Notre équipe de professionnels qualifiés collabore étroitement avec vous pour élaborer des projets financiers solides et efficaces, tout en restant flexible pour répondre à l’évolution de vos besoins. Que ce soit pour organiser votre retraite, optimiser votre fiscalité ou préparer votre succession, nous vous proposons des conseils avisés et un soutien continu.

Nous contacter