Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des conséquences remarquables, il est indispensable de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.
Certaines options, notamment celles à portée sociale, requièrent un nombre élevé de prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous guider dans cet environnement, et d’identifier un montage éventuellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux schémas patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les applique sans même avoir d’finalité patrimonial spécifique… Quel dommage !
Voyons ensemble les solutions possibles.
Combien coûte le conseil en optimisation patrimoniale à Saint-Laurent-du-Var avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la particularité de votre profil et des options requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les honoraires sont définis à l’avance, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont souvent raisonnables en comparaison des gains que nos conseils vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des frais pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Gratuit (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables selon le temps passé et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ repérer à coup sûr quelle sera la mieux adaptée pour accompagner notre table.
Je mets en œuvre le panel complet des solutions fiscales, en matière de droit, et d’investissement à disposition pour les ajuster avec précision et satisfaire parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à orienter tout client qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je découvre le travail de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner au mieux, avec clarté et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Saint-Laurent-du-Var
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par réaliser un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce diagnostic englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu permet de visualiser votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre situation financière et de vos ambitions, nous élaborons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un soutien pour choisir des produits alignés avec votre profil financier, qu’il s’agisse de produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche permet de faire fructifier votre capital de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite nécessite anticipation et connaissance. Nos conseillers vous accompagne pour déterminer vos objectifs à long terme et à mettre en place des outils financiers et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous accumulez un capital qui garantira de assurer votre standard de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une feuille de route claire pour anticiper cette transition avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous orientant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes aident à maximiser vos bénéfices réels et de diminuer la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre succession, notre équipe vous accompagne dans la création d’une approche qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Les options incluent des donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous préservez la stabilité de votre capital et simplifiez la tâche de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de garantir la protection économique de vos familles et la stabilité de vos biens. Notre équipe analyse vos demandes en assurance et vous propose des solutions adaptées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre famille est mieux protégée et vos avoirs restent intacts, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
Les choix stratégiques se révèlent parfois complexes et liées à des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous guide et vous assiste dans la compréhension cet domaine souvent complexe, en vous assurant une adhésion stricte avec la loi. Vous gagnez en protection et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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