Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets notables, il est essentiel de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, surtout les solutions à dimension sociétale, requièrent un grand conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous accompagner dans cet domaine, et d’repérer un dispositif éventuellement pertinent pour votre cas.
Certains montages patrimoniaux sont devenus courants qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’but financier particulier… Et c’est bien dommage !
Regardons ensemble quoi faire.
À quel prix s’élève un accompagnement en gestion de patrimoine à Annemasse avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en gestion de patrimoine dépend en fonction de la nature de votre profil et des services requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les honoraires sont fixés au préalable, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût dépendent en fonction du temps consacré et de l’expertise requise, mais ils sont généralement raisonnables par rapport des gains que nos conseils peuvent générer.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Situation basique : 0 € (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Frais ajustés selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de identifier avec précision la bouteille la mieux adaptée pour accompagner notre déjeuner.
Je mets en œuvre toute la diversité des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières à disposition pour les adapter avec minutie et répondre pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Mon objectif est de conseiller tout individu qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas l’apanage d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je me forme à le rôle de consultant financier.
Et comment vous soutenir efficacement, avec explications accessibles et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Annemasse
Analyse patrimoniale sur mesure
Nous commençons par réaliser un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce bilan couvre vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous créons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour sélectionner des investissements en adéquation avec votre appétence pour le risque, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche vise à optimiser votre investissement de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite nécessite anticipation et connaissance. Notre équipe vous aide à évaluer vos objectifs à long terme et à développer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un capital qui garantira de préserver votre standard de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi feuille de route claire pour anticiper cette période avec confiance.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts vous permettent de améliorer vos bénéfices réels et de minimiser la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Afin de structurer votre succession, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la création d’une approche qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous assurez la stabilité de votre héritage et facilitez la tâche de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de assurer la sécurité financière de vos proches et la préservation de vos biens. Nos conseillers analyse vos exigences en protection financière et vous suggère des solutions adaptées, comme des assurances pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est en sécurité et vos avoirs restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix stratégiques peuvent être difficiles et liées à des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous éclaire sur cet domaine parfois obscur, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Cela vous apporte en sécurité et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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