Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des conséquences remarquables, il est indispensable de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, surtout celles sociétales, requièrent un nombre élevé d’exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous accompagner dans cet univers, et de repérer un dispositif éventuellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux montages patrimoniaux sont devenus courants qu’on les utilise sans réellement avoir de but financier spécifique… Quel dommage !
Voyons d’un œil neuf les solutions possibles.
Quel coût les services en optimisation patrimoniale à Angers avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du service en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la particularité de votre situation et des services requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les montants sont fixés au préalable, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du travail nécessaire et de la complexité demandée, mais ils sont généralement raisonnables en comparaison des avantages que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour l’accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des montants si applicable.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable d’identifier avec précision quelle sera la mieux adaptée pour compléter notre table.
Je mobilise l’universalité des opportunités relatives à la fiscalité, juridiques, et d’investissement disponibles pour les optimiser au millimètre et satisfaire au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est d’accompagner tout personne qui en ressent le besoin, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner au mieux, avec des explications accessibles et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Angers
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par dresser un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic englobe vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans sa globalité, notre équipe permet d’évaluer votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous créons une approche patrimoniale qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un soutien pour sélectionner des produits en adéquation avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de produits financiers, immobilier, ou placements variés. Cette approche a pour objectif d’accroître votre patrimoine de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite demande anticipation et connaissance. Nos conseillers vous accompagnent pour analyser vos projections financières et à mettre en place des outils financiers et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous aidera à préserver votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi vision précise pour aborder cette transition avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos conseillers vous permettent de maximiser vos rendements nets et de minimiser la ponction fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Afin de structurer votre héritage, notre équipe vous accompagne dans la construction d’une approche qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Il peut s’agir de donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous garantissez la durabilité de votre patrimoine et simplifiez la charge de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de garantir la protection économique de vos familles et la protection de vos biens. Notre équipe évalue vos exigences en prévoyance et vous élabore des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre famille est en sécurité et vos avoirs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine peut être difficiles et impliquent des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous guide et vous éclaire sur cet univers fréquemment technique, en vous assurant une adhésion stricte avec la réglementation. Vous bénéficiez en protection et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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