Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des résultats notables, il est indispensable de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, notamment celles à portée sociale, impliquent un important conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet environnement, et d’déterminer un montage qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
De nombreux schémas patrimoniaux sont devenus courants qu’on les utilise sans réellement avoir de but patrimonial clair… Et c’est bien dommage !
Explorons avec attention comment agir.
Combien coûte les services en gestion de patrimoine à Lorient avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en planification financière dépend en fonction de la complexité de votre profil et des prestations nécessaires.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les honoraires sont clairement établis, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires sont calculés en fonction du temps consacré et de l’expertise requise, mais ils sont souvent accessibles en comparaison des bénéfices que nos propositions vous apporteront.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le service en planification financière.
- Situation basique : Aucun honoraire (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ identifier à coup sûr la bouteille la parfaite pour compléter notre table.
J’exploite toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et financières existantes pour les ajuster au millimètre et répondre parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Je tiens à accompagner tout individu qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner efficacement, avec des explications accessibles et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Lorient
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par établir un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, notre équipe vous aide à évaluer votre structure patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous créons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour sélectionner des placements compatibles avec votre appétence pour le risque, cela inclut investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette solution vise à faire fructifier votre patrimoine de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos objectifs financiers.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite nécessite préparation et expertise. Nos conseillers vous aide à analyser vos besoins futurs et à développer des solutions d’épargne et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous accumulez un fonds qui vous aidera de maintenir votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous disposez de vision précise pour aborder cette transition avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre imposition. En vous orientant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers aident à maximiser vos bénéfices réels et de diminuer la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Pour organiser votre succession, nos conseillers vous guide dans la construction d’une solution qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous garantissez la stabilité de votre héritage et simplifiez la tâche de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de protéger la protection économique de vos proches et la préservation de vos biens. Notre équipe étudie vos besoins en prévoyance et vous propose des stratégies personnalisées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est préservée et vos actifs restent intacts, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois complexes et impliquent des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous conseille et vous assiste dans la compréhension cet environnement souvent complexe, en veillant à une complète conformité avec la réglementation. Vous gagnez en sécurité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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