Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats notables, il est essentiel de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier celles à dimension sociétale, requièrent un nombre élevé de conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet environnement, et d’déterminer un montage potentiellement pertinent pour votre cas.
Certains dispositifs patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les met en œuvre sans même avoir de finalité patrimonial clair… C’est regrettable !
Voyons d’un œil neuf les solutions possibles.
À quel prix s’élève un accompagnement en gestion de patrimoine à Vannes avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en optimisation patrimoniale varie en fonction de la complexité de votre situation et des options nécessaires.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les tarifs sont définis à l’avance, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût sont calculés en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent modérés au regard des bénéfices que nos conseils vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des tarifs pour l’accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des honoraires si applicable.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, et, je sais choisir avec précision quelle est la parfaite pour accompagner notre déjeuner.
J’exploite l’universalité des opportunités fiscales, en matière de droit, et financières à disposition pour les ajuster au millimètre et satisfaire parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à accompagner tout personne qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le travail de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec clarté et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Vannes
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par dresser un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce audit englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, notre équipe vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à proposer des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre situation financière et de vos objectifs, nous créons une solution d’investissement qui vous correspond. Vous avez accès d’un suivi pour choisir des placements en adéquation avec votre profil financier, qu’il s’agisse de produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche vise à accroître votre investissement de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite demande planification et connaissance. Nos conseillers vous soutient dans analyser vos objectifs à long terme et à mettre en place des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un fonds qui vous permettra d’assurer votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une stratégie définie pour anticiper cette étape de vie avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous orientant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos experts aident à améliorer vos rendements nets et de diminuer la charge fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Afin de structurer votre succession, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la mise en place d’une approche qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Il peut s’agir de donations anticipées, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous garantissez la pérennité de votre patrimoine et simplifiez la charge de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est d’assurer la sécurité financière de vos proches et la préservation de vos actifs. Notre équipe analyse vos demandes en prévoyance et vous suggère des solutions adaptées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est mieux protégée et vos avoirs restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois complexes et impliquent des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous conseille et vous assiste dans la compréhension cet domaine parfois obscur, en garantissant une adhésion stricte avec la loi. Vous gagnez en sécurité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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