Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets remarquables, il est indispensable de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, surtout les solutions à portée sociale, requièrent un important exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous accompagner dans cet univers, et d’identifier un montage potentiellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux montages patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’finalité financier spécifique… C’est regrettable !
Voyons d’un œil neuf quoi faire.
Quel coût un accompagnement en optimisation patrimoniale à Arras avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du service en planification financière fluctue en fonction de la nature de votre patrimoine et des prestations nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les honoraires sont fixés au préalable, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût dépendent en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont habituellement accessibles par rapport des bénéfices que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour l’accompagnement en planification financière.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ identifier avec précision quelle sera la mieux adaptée pour compléter notre table.
Je mobilise le panel complet des options fiscales, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les adapter avec précision et satisfaire au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à orienter tout client qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le rôle de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider efficacement, avec clarté et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Arras
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à dresser un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce bilan analyse vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer votre organisation patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous créons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un soutien pour choisir des placements alignés avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette solution vise à faire fructifier votre capital de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite nécessite anticipation et savoir-faire. Nos conseillers vous accompagnent pour évaluer vos objectifs à long terme et à structurer des outils financiers et des approches personnalisées pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous accumulez un fonds qui garantira d’assurer votre niveau de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour anticiper cette période avec sérénité.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous orientant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes vous permettent de optimiser vos rendements nets et de réduire la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Pour organiser votre héritage, nos conseillers vous accompagnent dans la construction d’une solution qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Les options incluent des transferts anticipés, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous assurez la stabilité de votre capital et simplifiez la charge de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est d’assurer la stabilité économique de vos familles et la protection de vos actifs. Nos conseillers analyse vos exigences en protection financière et vous suggère des options pertinentes, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est préservée et vos avoirs restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
Les décisions patrimoniales sont souvent difficiles et liées à des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous accompagne et vous éclaire sur cet univers parfois obscur, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Vous bénéficiez en protection et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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