Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets impressionnants, il est essentiel de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout les solutions sociétales, requièrent un nombre élevé de prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous orienter dans cet environnement, et d’identifier un schéma qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
Divers dispositifs patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les applique sans même avoir d’objectif financier particulier… C’est regrettable !
Regardons d’un œil neuf comment agir.
À quel prix s’élève les services en gestion de patrimoine à Villefranche-sur-Saône avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en planification financière fluctue en fonction de la particularité de votre situation et des prestations demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les honoraires sont définis à l’avance, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais sont calculés en fonction du temps consacré et de la complexité demandée, mais ils sont souvent raisonnables au regard des gains que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour l’accompagnement en planification financière.
- Situation basique : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ repérer avec précision la bouteille la mieux adaptée pour accompagner notre table.
Je mets en œuvre toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières disponibles pour les adapter avec minutie et satisfaire pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Mon objectif est de orienter tout individu qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas l’apanage d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je me forme à le rôle de consultant financier.
Et comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec clarté et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Villefranche-sur-Saône
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par dresser un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce audit analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, notre équipe permet de comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre tolérance au risque et de vos attentes, nous élaborons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un soutien pour opter pour des produits en adéquation avec votre profil financier, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette solution a pour objectif de faire fructifier votre capital de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite requiert préparation et savoir-faire. Nos conseillers vous soutient dans analyser vos projections financières et à développer des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous construisez un fonds qui garantira de maintenir votre niveau de vie une fois en retraite. Vous disposez de feuille de route claire pour aborder cette étape de vie avec confiance.
Réduction fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous orientant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes vous permettent de optimiser vos gains nets et de minimiser la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre succession, notre équipe vous accompagne dans la mise en place d’une solution qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Il peut s’agir de donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous préservez la durabilité de votre héritage et simplifiez la tâche de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de protéger la sécurité financière de vos proches et la protection de vos biens. Notre équipe évalue vos demandes en protection financière et vous suggère des stratégies personnalisées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est mieux protégée et vos patrimoines restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix stratégiques sont souvent ardus et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous conseille et vous assiste dans la compréhension cet domaine fréquemment technique, en garantissant une conformité totale avec la législation. Vous bénéficiez en sécurité et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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