Au cours de votre parcours patrimonial, il est probable que vous ayez déjà eu recours à différents montages de gestion de patrimoine, visant à structurer, optimiser ou transmettre vos actifs.
Le monde de la gestion patrimoniale propose en effet une grande diversité de solutions d’optimisation : investissements immobiliers locatifs, assurance-vie, transmissions anticipées, placements financiers adaptés, ou encore dispositifs fiscaux spécifiques tels que le Loueur Meublé Professionnel (LMP/LMNP) ou les régimes de défiscalisation (loi Malraux, Pinel, etc.).
Même si ces dispositifs peuvent avoir un impact notable sur la valorisation de votre patrimoine, il est essentiel de les doser avec précision en fonction de votre situation patrimoniale et de vos objectifs de vie.
Un grand nombre d’options, notamment celles à forte dimension sociale ou fiscale, exigent le respect de critères techniques élevés pour être pleinement pertinentes et conformes.
Le rôle d’un expert en gestion de patrimoine est justement de vous accompagner dans cet univers complexe : il vous aide à naviguer parmi les nombreuses stratégies possibles, à sélectionner les solutions véritablement adaptées à vos besoins, et à bâtir une architecture patrimoniale solide, que ce soit pour la constitution, la protection ou la transmission de votre patrimoine.
Malheureusement, certains montages patrimoniaux sont devenus si courants qu’ils sont aujourd’hui mis en œuvre sans réflexion stratégique, sans objectif clair de valorisation ou de sécurisation patrimoniale… Quel dommage de diluer ainsi le potentiel de votre patrimoine !
Prenons ensemble le temps d’analyser votre situation et de définir une approche patrimoniale réellement alignée avec vos ambitions.
Quel coût pour une optimisation patrimoniale ?
Pour les profils les plus simples, nos conseils peuvent être gratuits. Dans tous les cas, les honoraires sont définis à l’avance, garantissant une transparence totale et l’absence de mauvaises surprises.
Lors d’un audit patrimonial approfondi, les frais sont ajustés en fonction du temps consacré et du niveau d’expertise requis. Toutefois, ils restent généralement très accessibles au regard des gains potentiels générés par l’optimisation de votre situation financière, fiscale et patrimoniale.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais de conseil, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt à hauteur de 50 % des honoraires engagés.
Voici un aperçu de notre grille tarifaire pour le conseil en planification financière :
- Situation basique : 0 € (aucun honoraire facturé).
- Analyse patrimoniale personnalisée : Coût modulable selon le temps investi et le niveau de compétence mobilisé, fixé au préalable par contrat.
- Avantage fiscal : 50 % des honoraires récupérables sous forme de crédit d’impôt, sous conditions d’éligibilité.
- Droits d’entrée sur produits financiers :
- Forfaitaires pour les investissements en SCPI, immobilier foncier, dispositifs Girardin Industriel, contrats d’assurance-vie et complémentaires santé.
- Variables pour les contrats d’assurance-vie, Plans d’Épargne Retraite (PER) et solutions d’épargne salariale ou d’entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions perçues sur les produits nécessitant un suivi actif (assurance-vie, portefeuilles gérés, fonds d’investissement, etc.).
Tous nos frais sont explicitement présentés et fixés contractuellement dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, je suis capable de choisir avec précision la bouteille la plus appropriée pour accompagner notre table.
J’exploite l’ensemble des solutions disponibles en matière de fiscalité, de droit et de finance, pour les ajuster avec minutie et les adapter parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis engagée dans une reconversion professionnelle en tant que spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Je tiens à accompagner toute personne qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale ne doit pas être réservée à quelques privilégiés.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme au métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre à vous accompagner au mieux, avec clarté et professionnalism
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Mâcon
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par la réalisation d’un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic approfondi englobe vos avoirs financiers, vos biens immobiliers et vos actifs professionnels. En adoptant une approche holistique, Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer la structuration de votre patrimoine, à mettre en lumière des ressources inexploitées et à identifier des axes d’optimisation pour renforcer votre stratégie patrimoniale globale.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre situation financière actuelle et de vos objectifs de vie, nous concevons une approche patrimoniale sur mesure. Vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé pour sélectionner des placements en adéquation avec votre appétence au risque : produits financiers, investissements immobiliers ou opportunités de diversification patrimoniale. Cette approche vise à dynamiser votre capital de manière ciblée et à vous permettre de progresser sereinement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite nécessite anticipation et expertise. Notre équipe vous accompagne dans l’analyse de vos besoins futurs et dans la construction de stratégies adaptées pour bâtir progressivement un capital retraite solide. Grâce à une sélection pertinente de placements, vous assurez le maintien de votre qualité de vie à l’issue de votre carrière professionnelle et disposez d’une feuille de route claire pour aborder votre retraite avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts identifient les leviers fiscaux les plus adaptés pour réduire votre charge fiscale, tout en maximisant votre performance nette. Grâce à des dispositifs de défiscalisation, à des investissements immobiliers optimisés ou à des stratégies philanthropiques (telles que les donations), nous vous aidons à renforcer votre situation financière tout en garantissant une parfaite conformité avec la législation en vigueur.
Planification de succession
Pour assurer la transmission sereine de votre patrimoine, nous vous accompagnons dans l’élaboration d’une stratégie sur mesure, fidèle à vos intentions et optimisée fiscalement pour vos bénéficiaires. Nous vous conseillons notamment sur les donations anticipées, les contrats d’assurance-vie, ou encore les stratégies de démembrement de propriété. Notre approche vous permet d’assurer la pérennité de votre capital tout en simplifiant la gestion successorale pour vos proches.
Protection de la famille et des biens
Notre priorité est d’assurer la protection financière de votre famille et la sécurisation de vos actifs. Après analyse de vos besoins en prévoyance, nous vous proposons des solutions sur mesure : garanties en cas de coup dur, assurances décès, invalidité, ou perte de revenus. Grâce à ces dispositifs, vos proches sont protégés et votre patrimoine préservé, vous offrant ainsi une tranquillité d’esprit durable face aux aléas de la vie.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales impliquent souvent des enjeux juridiques et fiscaux complexes. Nos spécialistes vous guident à travers cet environnement technique, en veillant à une stricte conformité avec la réglementation applicable. Ce soutien vous garantit stabilité, sécurité juridique et efficacité dans l’élaboration de votre stratégie patrimoniale globale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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