Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des résultats impressionnants, il est indispensable de bien les doser à votre profil patrimoniale.
Certaines options, surtout celles à dimension sociétale, impliquent un grand prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet univers, et de repérer un dispositif éventuellement pertinent dans votre situation.
Divers schémas patrimoniaux sont tellement courants qu’on les utilise sans réellement avoir de but financier particulier… C’est regrettable !
Regardons ensemble quoi faire.
À quel prix s’élève un accompagnement en gestion de patrimoine à Noisy-le-Sec avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du service en gestion de patrimoine dépend en fonction de la nature de votre patrimoine et des options demandées.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les montants sont clairement établis, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais varient en fonction du temps consacré et de la complexité demandée, mais ils sont souvent accessibles au regard des avantages que nos conseils sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Voici un résumé des coûts pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Avantage fiscal : Retour de 50 % des frais si applicable.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et analyste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ repérer sans hésitation la bouteille la plus appropriée pour compléter notre table.
Je mobilise toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et financières existantes pour les optimiser avec précision et répondre parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à conseiller tout individu qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le travail de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner efficacement, avec pédagogie et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Noisy-le-Sec
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par réaliser un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce bilan analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, nos experts vous aide à évaluer votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous élaborons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un suivi pour choisir des produits alignés avec votre tolérance au risque, que ce soit via produits financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette stratégie a pour objectif de optimiser votre patrimoine de manière efficace et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite planification et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour évaluer vos besoins futurs et à développer des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous accumulez un capital qui vous aidera à préserver votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour préparer cette transition avec confiance.
Optimisation fiscale
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous orientant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos experts aident à améliorer vos rendements nets et de minimiser la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour renforcer votre situation financière tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre succession, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la création d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous garantissez la pérennité de votre capital et simplifiez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de protéger la sécurité financière de vos héritiers et la protection de vos avoirs. Notre équipe évalue vos besoins en protection financière et vous propose des solutions adaptées, comme des assurances pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre famille est mieux protégée et vos avoirs restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois ardus et liées à des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous conseille et vous éclaire sur cet environnement fréquemment technique, en garantissant une conformité totale avec la loi. Cela vous apporte en sécurité et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Liens rapides
Nos derniers articles
Fiscalité de l’assurance-vie luxembourgeoise pour les Français
7 avantages stratégiques de l’assurance-vie luxembourgeoise
Stratégies d’investissement en assurance-vie luxembourgeoise
Assurance-vie luxembourgeoise & Transmission de patrimoine : Avantageux ?
Précautions à prendre avant d’investir en Private Equity
Nous contacter