Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences remarquables, il est essentiel de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, notamment celles à portée sociale, impliquent un grand exigences pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet environnement, et de repérer un schéma potentiellement pertinent dans votre situation.
Divers montages patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les utilise sans forcément avoir d’finalité financier particulier… Quel dommage !
Explorons d’un œil neuf comment agir.
Quel coût le conseil en gestion de patrimoine à Pantin avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en gestion de patrimoine dépend en fonction de la complexité de votre patrimoine et des prestations demandées.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les montants sont fixés au préalable, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du temps investi et de la complexité demandée, mais ils sont habituellement modérés en comparaison des gains que nos conseils sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Voici un résumé des tarifs pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Situation basique : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : Retour de 50 % des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ repérer sans hésitation quelle sera la parfaite pour sublimer notre déjeuner.
Je mobilise toute la diversité des opportunités fiscales, juridiques, et financières existantes pour les optimiser avec précision et correspondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à orienter tout individu qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le rôle de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir efficacement, avec des explications accessibles et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Pantin
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à réaliser un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce audit analyse vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, nos experts vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre situation financière et de vos attentes, nous élaborons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un soutien pour sélectionner des placements compatibles avec votre profil financier, qu’il s’agisse de produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche permet d’accroître votre patrimoine de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert préparation et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans déterminer vos besoins futurs et à développer des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous construisez un patrimoine qui vous permettra de maintenir votre standard de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi vision précise pour anticiper cette période avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des investissements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos experts vous permettent de optimiser vos bénéfices réels et de minimiser la pression fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Afin de structurer votre succession, notre équipe vous conseille dans la mise en place d’une approche qui honore vos choix tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous assurez la pérennité de votre patrimoine et épargnez du stress à la gestion de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à assurer la sécurité financière de vos héritiers et la préservation de vos biens. Nos conseillers étudient vos besoins en assurance et vous suggère des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est préservée et vos patrimoines restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois difficiles et liées à des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous aide à naviguer cet environnement fréquemment technique, en garantissant une complète conformité avec la réglementation. Vous bénéficiez en sécurité et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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