Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des effets notables, il est essentiel de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, notamment les solutions à dimension sociétale, impliquent un nombre élevé de prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet environnement, et d’identifier un montage potentiellement pertinent pour votre cas.
Divers schémas patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les utilise sans même avoir de but patrimonial particulier… Et c’est bien dommage !
Regardons d’un œil neuf les solutions possibles.
Quel coût un accompagnement en optimisation patrimoniale à Garges-lès-Gonesse avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en gestion de patrimoine varie en fonction de la complexité de votre profil et des options requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les honoraires sont définis à l’avance, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais dépendent en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement raisonnables au regard des avantages que nos recommandations vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Coût modulable en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je sais identifier à coup sûr quelle sera la parfaite pour sublimer notre table.
Je mets en œuvre le panel complet des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et d’investissement à disposition pour les ajuster avec précision et satisfaire au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à orienter tout individu qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le travail de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider de la meilleure manière possible, avec des explications accessibles et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Garges-lès-Gonesse
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par réaliser un état des lieux de votre patrimoine. Ce diagnostic couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, notre équipe permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à proposer des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre situation financière et de vos attentes, nous créons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour choisir des investissements en adéquation avec votre profil financier, cela inclut investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette stratégie a pour objectif d’accroître votre investissement de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite demande anticipation et savoir-faire. Notre équipe vous soutient dans analyser vos projections financières et à mettre en place des outils financiers et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un capital qui vous aidera d’assurer votre standard de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une vision précise pour aborder cette période avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts aident à améliorer vos rendements nets et de minimiser la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre succession, notre équipe vous accompagne dans la construction d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous assurez la stabilité de votre patrimoine et facilitez la gestion de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à protéger la protection économique de vos familles et la protection de vos avoirs. Nos conseillers analyse vos demandes en assurance et vous élabore des stratégies personnalisées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre famille est préservée et vos actifs restent intacts, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques sont souvent complexes et impliquent des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous accompagne et vous aide à naviguer cet domaine souvent complexe, en vous assurant une adhésion stricte avec la législation. Vous gagnez en protection et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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