Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats remarquables, il est essentiel de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.
Certaines options, notamment celles à portée sociale, impliquent un grand prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous guider dans cet domaine, et de repérer un schéma potentiellement pertinent dans votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les applique sans forcément avoir de but de gestion patrimoniale clair… Quel dommage !
Regardons avec attention quoi faire.
À quel prix s’élève les services en gestion de patrimoine à Goussainville avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en gestion de patrimoine dépend en fonction de la particularité de votre situation et des options nécessaires.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les honoraires sont fixés au préalable, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût sont calculés en fonction du temps consacré et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement accessibles en comparaison des bénéfices que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de 50 %.
Voici un résumé des tarifs pour l’accompagnement en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des frais si applicable.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ repérer avec précision quelle est la mieux adaptée pour sublimer notre repas.
Je mets en œuvre le panel complet des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les ajuster au millimètre et répondre au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.
Mon objectif est de orienter tout individu qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider de la meilleure manière possible, avec des explications accessibles et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Goussainville
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par établir un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce bilan englobe vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, notre équipe vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous concevons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour opter pour des placements alignés avec votre profil financier, qu’il s’agisse de produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie vise à faire fructifier votre investissement de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos objectifs financiers.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite requiert anticipation et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous aide à déterminer vos besoins futurs et à mettre en place des solutions d’épargne et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous accumulez un patrimoine qui vous permettra de préserver votre qualité de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour préparer cette étape de vie avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos conseillers aident à optimiser vos rendements nets et de minimiser la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre héritage, notre équipe vous guide dans la mise en place d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Il peut s’agir de donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la durabilité de votre héritage et épargnez du stress à la tâche de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Ce service vise à assurer la protection économique de vos héritiers et la protection de vos actifs. Le Patrimoine Bleu étudie vos besoins en protection financière et vous élabore des solutions adaptées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre entourage est préservée et vos avoirs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois ardus et impliquent des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous conseille et vous aide à naviguer cet domaine parfois obscur, en vous assurant une complète conformité avec la réglementation. Vous bénéficiez en stabilité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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