Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des effets remarquables, il est essentiel de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, notamment celles sociétales, demandent un important conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et d’identifier un schéma éventuellement pertinent dans votre situation.
Divers schémas patrimoniaux sont tellement courants qu’on les utilise sans même avoir d’finalité patrimonial spécifique… Et c’est bien dommage !
Voyons avec attention quoi faire.
Combien coûte les services en optimisation patrimoniale à Six-Fours-les-Plages avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la particularité de votre profil et des services demandées.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les montants sont clairement établis, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais varient en fonction du temps consacré et de la complexité demandée, mais ils sont souvent accessibles en comparaison des bénéfices que nos propositions sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des frais pour l’accompagnement en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont expliqués et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de choisir avec précision quelle sera la parfaite pour sublimer notre table.
Je mets en œuvre toute la diversité des solutions fiscales, juridiques, et d’investissement disponibles pour les optimiser avec précision et correspondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Mon objectif est de conseiller tout personne qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le travail de conseiller financier.
Et comment vous soutenir au mieux, avec pédagogie et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Six-Fours-les-Plages
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à réaliser un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce bilan analyse vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, notre équipe permet de comprendre votre structure patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre situation financière et de vos attentes, nous concevons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un soutien pour sélectionner des investissements en adéquation avec votre profil financier, que ce soit via produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette stratégie permet de faire fructifier votre patrimoine de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos objectifs financiers.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert anticipation et savoir-faire. Notre équipe vous soutient dans évaluer vos projections financières et à développer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous accumulez un capital qui vous aidera à préserver votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous disposez de vision précise pour préparer cette période avec sérénité.
Réduction fiscale
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous orientant vers des placements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos spécialistes aident à maximiser vos bénéfices réels et de diminuer la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre héritage, notre équipe vous guide dans la création d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Il peut s’agir de donations anticipées, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous assurez la stabilité de votre héritage et simplifiez la charge de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à garantir la protection économique de vos héritiers et la préservation de vos actifs. Notre équipe étudie vos besoins en protection financière et vous suggère des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre famille est mieux protégée et vos patrimoines restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois difficiles et liées à des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous guide et vous éclaire sur cet univers souvent complexe, en veillant à une conformité totale avec la loi. Cela vous apporte en sécurité et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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