Au fil du temps, vous avez peut-être mis en place différents montages patrimoniaux, parfois de manière autonome ou sur recommandation d’un tiers. En effet, il existe une grande variété de stratégies de gestion de patrimoine, allant de l’investissement immobilier à l’optimisation fiscale via l’assurance-vie ou les dispositifs de transmission.
Bien que certaines de ces solutions puissent offrir des avantages significatifs, leur efficacité dépend toujours de leur adéquation avec votre situation réelle. Chaque stratégie doit être ajustée à votre profil patrimonial, à vos objectifs financiers, et à votre horizon d’investissement.
Certaines options – notamment celles à visée sociétale ou fiscale – nécessitent de répondre à de nombreux critères pour produire un réel effet. Sans ces prérequis, elles peuvent s’avérer inadaptées, voire contre-productives.
C’est justement le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine de vous guider dans cet univers complexe. Il identifie les dispositifs véritablement pertinents pour vous, et vous accompagne dans leur mise en œuvre stratégique.
Aujourd’hui, certains montages sont devenus si courants qu’ils sont appliqués sans réelle finalité patrimoniale ou fiscale… Et c’est bien dommage. Une stratégie efficace repose toujours sur une vision claire et des choix assumés.
Prenons ensemble un moment pour faire le point. Et voyons, avec un regard neuf, quelles décisions peuvent vraiment faire la différence pour votre avenir financier.
Combien coûte un accompagnement patrimonial ?
Le coût d’un service en planification patrimoniale dépend directement de la complexité de votre situation et des prestations sollicitées. Pour les cas les plus simples, notre accompagnement peut être entièrement gratuit. Dans tous les cas, les honoraires sont fixés à l’avance, sans frais cachés.
Lors d’un audit patrimonial, les honoraires sont calculés en fonction du temps consacré et du niveau d’expertise requis. Ce coût reste généralement très raisonnable au regard des gains potentiels obtenus grâce à nos préconisations sur mesure.
Bonne nouvelle : les frais engagés pour un conseil en gestion de patrimoine peuvent donner droit à un crédit d’impôt de 50 %, sous conditions.
Voici un aperçu clair et synthétique de notre politique tarifaire :
- Dossier simple : Aucun honoraire.
- Étude patrimoniale approfondie : Tarification modulée selon le travail demandé et l’expertise mobilisée (toujours définie en amont).
- Avantage fiscal : Crédit d’impôt à hauteur de 50 % sur les montants éligibles.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance, mutuelles.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite (PER), solutions d’épargne salariale ou entreprise.
- Rémunération continue : Commissions sur les encours pour les produits nécessitant un suivi patrimonial régulier (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque coût est défini en toute transparence, avant toute intervention.
Notre équipe
Fabrice Collet
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, je maîtrise aussi l’art de repérer, sans hésitation, la bouteille la plus appropriée pour accompagner notre table.
J’exploite toute la richesse des options fiscales, juridiques et d’investissement disponibles, que j’adapte avec précision pour répondre pleinement à vos objectifs patrimoniaux.
Laurianne Robert
UN COMPLÉMENT D’ÉNERGIE BIENVENU
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai opéré une transition professionnelle pour devenir conseillère patrimoniale, après avoir compris que le véritable conseil n’est ni un luxe ni une illusion.
Je suis animée par la volonté d’accompagner chaque personne qui en exprime le besoin, car le conseil en gestion de patrimoine ne devrait pas être réservé à une minorité privilégiée.
Lucas Maurel
L’ESPRIT JURIDIQUE TOUJOURS PRÊT À RELEVER LES DÉFIS
Étudiant, je découvre avec passion le métier de consultant financier.
Mon objectif : apprendre à vous accompagner efficacement, avec clarté, rigueur et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Poitiers
Diagnostic patrimonial complet
La première étape de tout accompagnement consiste à réaliser un bilan patrimonial détaillé. Ce diagnostic couvre l’ensemble de vos avoirs financiers, immobiliers (y compris vos biens situés à Poitiers ou en Nouvelle-Aquitaine), ainsi que vos actifs professionnels. En analysant votre situation de façon globale, nous mettons en lumière des opportunités souvent négligées et vous proposons des pistes d’optimisation concrètes.
Stratégie d’investissement sur mesure
En tenant compte de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque, nous élaborons une stratégie d’investissement personnalisée. Celle-ci peut inclure des placements financiers, de l’investissement immobilier locatif, des produits de diversification ou des dispositifs à avantages fiscaux. Notre objectif : maximiser votre performance tout en respectant votre profil.
Préparer votre retraite
Anticiper la retraite nécessite rigueur et vision. Nous vous aidons à définir vos besoins futurs et à mettre en place des solutions d’épargne adaptées : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite (PER), ou investissements à horizon long terme. Cette planification vous permet de maintenir votre qualité de vie une fois à la retraite, avec un capital sécurisé et structuré.
Optimisation fiscale
Réduire intelligemment votre imposition est un levier stratégique. Nous identifions les dispositifs les plus adaptés à votre situation : défiscalisation immobilière (loi Malraux, monuments historiques, nue-propriété), assurance-vie, donations… Ces outils vous permettent de maximiser vos rendements nets tout en restant en parfaite conformité fiscale.
Transmission et succession
Transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions demande une planification stratégique. Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de dispositifs efficaces : donation, démembrement de propriété, contrats d’assurance-vie. L’objectif est de respecter vos volontés tout en allégeant la charge fiscale de vos héritiers.
Sécurisation patrimoniale
Votre patrimoine mérite d’être protégé. Nous étudions vos besoins en prévoyance pour vous proposer des solutions sur mesure : couverture santé, assurance décès, garanties pour les imprévus. En cas de coup dur, vous êtes protégé et vos proches aussi.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion patrimoniale implique souvent des aspects réglementaires complexes. Notre équipe vous guide dans vos décisions stratégiques en veillant au respect du cadre légal. Vous bénéficiez d’une gestion conforme, sereine et sécurisée, en lien avec les exigences des autorités fiscales et des marchés financiers.
FAQ – Gestion de patrimoine à Poitiers
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Poitiers ?
Un conseiller patrimonial basé à Poitiers connaît les spécificités locales du marché immobilier et les dispositifs fiscaux disponibles dans la région. Il vous accompagne dans la structuration de votre patrimoine, la préparation de votre retraite, ou encore l’optimisation de votre fiscalité. Grâce à une approche personnalisée, vous bénéficiez de conseils adaptés à votre profil et à vos objectifs financiers.
Quels services sont proposés par un cabinet de gestion de patrimoine ?
Un cabinet de gestion de patrimoine à Poitiers vous propose un accompagnement global : bilan patrimonial, assurance-vie, placements financiers, investissement immobilier locatif, stratégies de défiscalisation (loi Malraux, nue-propriété…), transmission de patrimoine et organisation successorale. L’objectif est de sécuriser vos actifs tout en les faisant fructifier durablement.
Comment choisir le bon conseiller à Poitiers ?
Vérifiez l’indépendance du cabinet, la transparence sur les honoraires et les qualifications des conseillers (certification AMF, spécialisation en gestion patrimoniale, expérience locale…). Un bon gestionnaire de patrimoine prendra le temps de vous écouter, d’analyser votre situation et de vous proposer une stratégie sur mesure, sans solution toute faite.
Quels types d’investissements sont proposés à Poitiers ?
Vous pouvez accéder à une large gamme de placements : immobilier ancien, SCPI, contrats d’assurance-vie, produits structurés, PER, investissements dans des biens en nue-propriété ou sous dispositifs fiscaux comme la loi Malraux ou Monuments Historiques. Le cabinet sélectionne avec vous les véhicules les plus pertinents pour optimiser votre capital à moyen et long terme.
Est-ce que la gestion de patrimoine est réservée aux grandes fortunes ?
Pas du tout. De nombreux clients à Poitiers font appel à un cabinet patrimonial pour des projets très variés, même avec un capital modeste. L’important, c’est d’avoir des objectifs : préparer sa retraite, réduire ses impôts, transmettre son patrimoine ou simplement sécuriser son avenir financier.
Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine ?
Les honoraires varient selon les services demandés. Certaines prestations sont gratuites (comme un premier bilan), d’autres font l’objet d’un forfait ou d’une commission sur les produits gérés. Bonne nouvelle : vous pouvez souvent bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 % sur les frais de conseil, sous conditions.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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