Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences notables, il est indispensable de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, surtout les solutions sociétales, demandent un important conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous guider dans cet domaine, et d’identifier un montage éventuellement pertinent pour votre cas.
Certains montages patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les utilise sans même avoir d’objectif financier particulier… C’est regrettable !
Explorons avec attention comment agir.
À quel prix s’élève un accompagnement en gestion de patrimoine à Versailles avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en gestion de patrimoine varie en fonction de la nature de votre situation et des prestations demandées.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les honoraires sont fixés au préalable, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires varient en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement accessibles par rapport des bénéfices que nos conseils sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le service en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Aucun honoraire (aucun coût).
- Audit patrimonial : Coût modulable en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, en plus de cela, je sais choisir avec précision quelle est la mieux adaptée pour accompagner notre table.
J’exploite toute la diversité des options fiscales, juridiques, et d’investissement disponibles pour les optimiser avec précision et répondre parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Mon objectif est de conseiller tout individu qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le travail de conseiller financier.
Et comment vous accompagner au mieux, avec pédagogie et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Versailles
Diagnostic détaillé du patrimoine
La première étape consiste à réaliser un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce diagnostic englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, notre équipe vous aide à évaluer votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous concevons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un soutien pour choisir des investissements en adéquation avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette solution vise à optimiser votre capital de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite demande anticipation et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous aide à analyser vos besoins futurs et à développer des outils financiers et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un capital qui vous permettra de maintenir votre standard de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une vision précise pour préparer cette transition avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous orientant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos conseillers vous permettent de optimiser vos rendements nets et de minimiser la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Afin de structurer votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la mise en place d’une solution qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Les options incluent des donations anticipées, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous préservez la durabilité de votre patrimoine et épargnez du stress à la tâche de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
L’objectif est de garantir la sécurité financière de vos familles et la stabilité de vos actifs. Nos conseillers étudient vos besoins en assurance et vous suggère des solutions adaptées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre proche est préservée et vos patrimoines restent intacts, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois ardus et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous aide à naviguer cet univers souvent complexe, en veillant à une conformité totale avec la réglementation. Vous bénéficiez en protection et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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