Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences remarquables, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Diverses options, surtout celles sociétales, demandent un nombre élevé de conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous guider dans cet univers, et d’déterminer un dispositif potentiellement pertinent dans votre situation.
Divers montages patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les utilise sans réellement avoir d’finalité financier particulier… Quel dommage !
Voyons d’un œil neuf les solutions possibles.
À quel prix s’élève un accompagnement en conseil patrimonial à Saint-Quentin avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en planification financière fluctue en fonction de la nature de votre patrimoine et des prestations demandées.
Il peut même être nul. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont fixés au préalable, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du temps consacré et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement modérés en comparaison des bénéfices que nos propositions peuvent générer.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour le conseil en planification financière.
- Dossier peu complexe : Gratuit (aucun coût).
- Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de identifier avec précision quelle sera la parfaite pour sublimer notre repas.
Je mets en œuvre le panel complet des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et financières à disposition pour les optimiser avec minutie et répondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis engagée une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est de accompagner tout individu qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je me forme à le métier de spécialiste en finances.
Et comment vous soutenir efficacement, avec clarté et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Saint-Quentin
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à dresser un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce bilan analyse vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu permet de comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous créons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un suivi pour opter pour des placements compatibles avec votre tolérance au risque, cela inclut produits financiers, immobilier, ou placements variés. Cette solution a pour objectif de accroître votre capital de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite demande planification et expertise. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour analyser vos objectifs à long terme et à développer des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous accumulez un capital qui garantira de maintenir votre standard de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une vision précise pour anticiper cette étape de vie avec sérénité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre imposition. En vous orientant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos experts vous permettent de maximiser vos gains nets et de réduire la pression fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en restant conforme à la loi.
Organisation successorale
Afin de structurer votre transmission, notre équipe vous conseille dans la construction d’une solution qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Les options incluent des transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous préservez la stabilité de votre capital et épargnez du stress à la charge de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de protéger la stabilité économique de vos héritiers et la stabilité de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu étudie vos demandes en assurance et vous élabore des options pertinentes, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre proche est mieux protégée et vos patrimoines restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine sont souvent difficiles et liées à des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous conseille et vous éclaire sur cet environnement fréquemment technique, en veillant à une adhésion stricte avec la législation. Cela vous apporte en stabilité et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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