Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Certaines options, en particulier les solutions sociétales, requièrent un grand prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du patrimoine est de vous orienter dans cet environnement, et d’identifier un montage potentiellement pertinent dans votre situation.
Divers montages patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les applique sans même avoir d’objectif patrimonial clair… C’est regrettable !
Regardons ensemble les solutions possibles.
À quel prix s’élève un accompagnement en conseil patrimonial à Montluçon avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en optimisation patrimoniale varie en fonction de la particularité de votre situation et des services nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les montants sont clairement établis, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais dépendent en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent raisonnables par rapport des gains que nos conseils vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des coûts pour le service en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : Gratuit (pas de frais).
- Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ repérer avec précision quelle est la plus appropriée pour sublimer notre déjeuner.
Je mobilise toute la diversité des opportunités relatives à la fiscalité, juridiques, et financières existantes pour les ajuster au millimètre et correspondre au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à accompagner tout individu qui en ressent le besoin, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le métier de spécialiste en finances.
Et comment vous guider au mieux, avec explications accessibles et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Montluçon
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à dresser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce bilan englobe vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu permet de évaluer votre organisation patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre situation financière et de vos ambitions, nous créons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un accompagnement pour sélectionner des placements compatibles avec votre profil financier, cela inclut produits financiers, immobilier, ou placements variés. Cette approche permet de optimiser votre capital de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite demande anticipation et expertise. Notre équipe vous aide à analyser vos besoins futurs et à mettre en place des outils financiers et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un fonds qui vous permettra de assurer votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une stratégie définie pour préparer cette étape de vie avec sérénité.
Optimisation fiscale
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre imposition. En vous guidant vers des placements ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts aident à améliorer vos bénéfices réels et de réduire la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre héritage, notre équipe vous accompagne dans la mise en place d’une approche qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Cela peut inclure des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous assurez la stabilité de votre héritage et facilitez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à assurer la stabilité économique de vos héritiers et la préservation de vos actifs. Nos conseillers évalue vos besoins en assurance et vous élabore des options pertinentes, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre famille est préservée et vos patrimoines restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine peuvent être difficiles et liées à des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous éclaire sur cet environnement souvent complexe, en veillant à une conformité totale avec la réglementation. Vous bénéficiez en protection et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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