Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences notables, il est essentiel de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier les solutions à portée sociale, demandent un nombre élevé de prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous guider dans cet univers, et d’identifier un montage potentiellement pertinent pour votre cas.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’finalité financier spécifique… C’est regrettable !
Voyons ensemble les solutions possibles.
Quel coût le conseil en gestion de patrimoine à Nice avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la particularité de votre profil et des options requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les tarifs sont fixés au préalable, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, le coût dépendent en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement modérés en comparaison des gains que nos recommandations vous apporteront.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Frais ajustés en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des frais si applicable.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ choisir sans hésitation la bouteille la parfaite pour compléter notre déjeuner.
J’exploite le panel complet des options fiscales, juridiques, et financières disponibles pour les adapter au millimètre et satisfaire parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à accompagner tout individu qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner efficacement, avec pédagogie et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Nice
Diagnostic détaillé du patrimoine
La première étape consiste à établir un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce bilan analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, notre équipe permet de comprendre votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre situation financière et de vos objectifs, nous créons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un soutien pour sélectionner des produits en adéquation avec votre tolérance au risque, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette solution vise à optimiser votre capital de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite nécessite planification et expertise. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour analyser vos objectifs à long terme et à développer des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous accumulez un capital qui vous aidera de assurer votre standard de vie à cette étape de vie. Vous disposez de stratégie définie pour préparer cette période avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les leviers fiscaux qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous orientant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos experts vous permettent de optimiser vos rendements nets et de réduire la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Pour organiser votre succession, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la mise en place d’une solution qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous préservez la durabilité de votre capital et simplifiez la charge de vos héritiers le moment venu.
Protection de la famille et des biens
L’objectif est de garantir la sécurité financière de vos proches et la stabilité de vos biens. Notre équipe évalue vos demandes en assurance et vous suggère des options pertinentes, incluant des produits pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est préservée et vos avoirs restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix stratégiques se révèlent parfois complexes et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous guide et vous éclaire sur cet univers parfois obscur, en vous assurant une conformité totale avec la réglementation. Vous bénéficiez en sécurité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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