Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats remarquables, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Diverses options, surtout les solutions sociétales, requièrent un grand exigences pour être adéquates.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous accompagner dans cet univers, et d’repérer un schéma qui pourrait être pertinent pour votre cas.
Certains montages patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’objectif financier spécifique… Et c’est bien dommage !
Voyons avec attention comment agir.
À quel prix s’élève les services en optimisation patrimoniale à Troyes avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en gestion de patrimoine dépend en fonction de la complexité de votre patrimoine et des services nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les honoraires sont définis à l’avance, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais dépendent en fonction du temps consacré et de l’expertise requise, mais ils sont généralement modérés par rapport des avantages que nos recommandations peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Voici un résumé des coûts pour le service en gestion de patrimoine.
- Situation basique : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, sans oublier que, je sais repérer avec précision la bouteille la plus appropriée pour compléter notre déjeuner.
Je mets en œuvre le panel complet des options fiscales, en matière de droit, et d’investissement disponibles pour les ajuster avec précision et satisfaire au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je tiens à conseiller tout individu qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le rôle de conseiller financier.
Et comment vous guider au mieux, avec clarté et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Troyes
Diagnostic détaillé du patrimoine
La première étape consiste à établir un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic couvre vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, notre équipe permet de visualiser votre structure patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre situation financière et de vos ambitions, nous créons une solution d’investissement qui vous correspond. Vous avez accès d’un suivi pour sélectionner des produits alignés avec votre tolérance au risque, cela inclut produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche permet de faire fructifier votre patrimoine de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos objectifs financiers.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite demande préparation et expertise. Nos conseillers vous aide à évaluer vos objectifs à long terme et à structurer des outils financiers et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous accumulez un fonds qui vous permettra de préserver votre niveau de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi vision précise pour préparer cette transition avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous accompagnant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos experts vous permettent de maximiser vos bénéfices réels et de diminuer la ponction fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Afin de structurer votre héritage, nos conseillers vous accompagne dans la construction d’une approche qui honore vos choix tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Cela peut inclure des donations anticipées, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous préservez la durabilité de votre capital et facilitez la charge de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de protéger la stabilité économique de vos héritiers et la protection de vos biens. Notre équipe évalue vos demandes en protection financière et vous suggère des options pertinentes, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre proche est en sécurité et vos patrimoines restent intacts, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales sont souvent ardus et liées à des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous guide et vous éclaire sur cet environnement fréquemment technique, en veillant à une conformité totale avec la réglementation. Vous bénéficiez en stabilité et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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