Gestion de patrimoine Charente - Cabinet indépendant

Quel est le tarif pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Charente ?

Le coût du conseil en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la complexité de votre profil financier et des services demandés. Aucun frais ne s’applique pour les situations les plus basiques. Dans toutes les situations, les honoraires sont précisés avant intervention, sans frais cachés.

Pour un audit patrimonial, par exemple, les frais sont calculés en fonction du temps nécessaire et du savoir-faire requis, mais ce coût reste modéré par rapport aux bénéfices que notre accompagnement pourra générer. De plus, autre bonne nouvelle : si des frais sont facturés, vous pouvez bénéficier d’un rabais fiscal de 50 %.

Aperçu des honoraires pour du accompagnement en optimisation patrimoniale en Charente :

Dossier basique : aucun frais (sans frais).
Analyse de patrimoine : Frais variables selon le temps passé et les compétences demandées (fixés d’avance).
Crédit d’impôt : moitié de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt si applicable.
Frais d’entrée sur certains produits financiers
- Fixes pour : SCPI, Fonds fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance, et mutuelle.
- Ajustables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, plans d’épargne entreprise.
Rémunération continue : Commissions basées sur les montants pour les placements demandant un monitoring continu (contrats d’assurance-vie, placements financiers, entre autres).

Les coûts sont clairs et définis avant toute intervention.

L’ensemble de nos prestations en conseil en patrimoine au sein du département Charente

Planification de la retraite

La retraite représente un moment de paix, pas d’inquiétude. Nous créons des solutions personnalisées pour assurer des revenus réguliers et adéquats tout au long de cette période de retraite. Ensemble, nous élaborerons un programme qui vous permettra de profiter pleinement de cette période, avec une sécurité financière totale.

Planification successorale

Léguer vos biens selon vos souhaits est notre priorité. Nous vous accompagnons pour organiser la distribution de votre patrimoine de manière à minimiser le plus possible les taxes et frais, afin que vos proches puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur transmettez. Nous nous assurons que vos volontés soient suivies tout en préservant l’efficacité fiscale.

Optimisation fiscale

Votre patrimoine doit être optimisé pour vous permettre de profiter au maximum de vos ressources. Nous examinons minutieusement votre état patrimonial pour élaborer des plans de réduction d’impôt, actuellement que à long terme. Notre objectif est de vous assurer la sauvegarde et à augmenter votre capital net en diminuant le plus possible la charge fiscale.

Analyse des placements

Votre capital nécessite une évolution avec les conditions du marché et votre profil. Nous examinons périodiquement vos investissements pour les optimiser en fonction du contexte économique et des modifications de votre situation, afin de vous permettre de maintenir le cap pour réaliser vos ambitions financières.

Plans d’investissement

Nous ne croyons pas aux approches standardisées. Chacun de nos clients a une tolérance au risque et des buts particuliers. Nous recherchons les possibilités les plus alignées à votre situation pour améliorer vos performances tout en réduisant les risques. Grâce à une analyse approfondie du contexte économique, nous nous assurons que vos placements soient en phase avec vos objectifs de développement à long terme.

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Quelles sont nos qualifications et expériences ?

Vous serez pris en charge par notre équipe dédiée.

Fabrice C., conseiller en gestion de patrimoine depuis 2019, après plusieurs années d’auto-formation et d’expériences personnelles dans les investissements. Ce parcours autodidacte, complété par un Master spécialisé en Droit et Patrimoine, lui a donné une connaissance approfondie des stratégies de gestion de patrimoine appropriées à chaque profil, que cela concerne en France ou à l’étranger.

Aude M. a également un parcours passionnant. Ex-sportive professionnelle, elle s’est orientée dans le domaine des investissements immobiliers et financiers après s’être auto-formée, face à des offres de conseil souvent inadaptées. Son arrivée parmi nous a été faite naturellement autour d’idéaux partagés : la transparence, la qualité et l’indépendance des conseils que nous apportons à notre clientèle.

Flavien Matifas, notre membre le plus récent, amène une perspective fraîche et une expertise pointue grâce à son parcours académique en économie et gestion. Détenteur d’une licence en économie et est actuellement en Master au programme Master 261 à Paris-Dauphine en stratégie patrimoniale. Il est également diplômé par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis l’année 2023, certifiant sa maîtrise des lois du marché financier.

Comment fonctionne un mandat pour la gestion de patrimoine ?

Nous entamons chaque collaboration par une analyse complète pour bien comprendre votre situation actuelle, vos attentes et votre aversion au risque. Cela nous permet de construire un profil sur mesure. Après cela, nous utilisons des questionnaires pour affiner cette analyse. Notre méthode consiste à diversifier les investissements en fonction de ce profil personnalisé, en mêlant des actifs à risque plus élevé (comme les titres en bourse) avec des investissements plus sûrs (comme les obligations ou le marché immobilier) pour protéger et faire croître votre capital de manière diversifiée.

Nous mettons en place des sessions de suivi, au minimum trimestrielles, mais toujours adaptées à vos attentes. Vous bénéficierez d’ un lien direct avec votre gestionnaire, sans autre interlocuteur. Nous faisons également appel à des technologies digitales pour vous maintenir à jour en temps réel de l’évolution de vos placements, pour que vous ayez toujours un aperçu complet.

Notre mission est de vous guider pour concrétiser vos ambitions économiques durablement, que vous souhaitiez anticiper votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous adaptons continuellement nos stratégies pour traverser les crises économiques ou les fluctuations du marché, en ajustant les placements selon les conditions du marché, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.

Nous sommes convaincus d’une complète transparence. Chaque décision d’investissement est présentée de manière simple et accessible, et nous vous envoyons des rapports réguliers sur les résultats des placements. Nous veillons également à être transparents sur les honoraires et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous puissiez prendre vos décisions en toute sérénité.

Le Patrimoine Bleu : Expert en optimisation patrimoniale au sein du département Charente

Le Patrimoine Bleu est une entreprise axée sur l’accompagnement de ses clients dans l’optimisation de leur patrimoine. Grâce à notre expertise et notre dévouement, nous mettons à votre disposition des solutions personnalisées, adaptées à vos besoins et ambitions.

L’équipe du Patrimoine Bleu de professionnels qualifiés travaille en étroite collaboration avec vous pour élaborer des projets financiers durables et optimisés, tout en restant flexible pour répondre à l’évolution de vos besoins. Que ce soit pour préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité ou organiser votre succession, nous sommes là pour vous offrir des conseils avisés et un suivi régulier.

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