Gestion de patrimoine en Côtes-d’Armor

Quelles sont nos certifications et antécédents ?

Vous serez accompagné par une équipe de spécialistes passionnés et engagés dans une approche humaine, indépendante et performante de la gestion de patrimoine.

Fabrice Collet est spécialiste en gestion de patrimoine depuis 2019. Après une riche expérience personnelle en placements et une solide phase d’auto-apprentissage, il a complété son expertise par un Master en Droit et Patrimoine. Son parcours atypique lui permet d’offrir des stratégies patrimoniales pragmatiques, adaptées aussi bien aux résidents français qu’aux clients expatriés. Fabrice met l’accent sur des solutions concrètes, sur-mesure et fiscalement efficaces.

Aude Moreau, ancienne sportive professionnelle, s’est tournée vers l’investissement immobilier et financier après avoir constaté l’inadéquation de nombreuses offres de conseil. Autodidacte puis formée aux meilleures pratiques du secteur, elle a rejoint notre équipe pour défendre des valeurs fortes : clarté, indépendance et pertinence. Elle accompagne nos clients dans leurs projets avec une grande rigueur stratégique et une écoute active.

Flavien M., le plus jeune membre de l’équipe, combine fraîcheur d’analyse et excellence académique. Titulaire d’une licence en économie et actuellement étudiant au sein du prestigieux Master 261 en Gestion de Patrimoine à Paris-Dauphine, il est également certifié par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Il intervient sur les sujets réglementaires, les portefeuilles financiers, et assure une veille stratégique constante pour nos clients.

Comment fonctionne un mandat en gestion de patrimoine ?

Notre accompagnement débute toujours par une analyse patrimoniale approfondie. Cette étape nous permet de comprendre précisément votre situation financière, vos objectifs à court, moyen et long terme, ainsi que votre profil de risque. À l’aide d’outils de diagnostic et de questionnaires ciblés, nous construisons un profil d’investisseur sur mesure, qui sert de base à la définition de votre stratégie patrimoniale.

Nous concevons ensuite un portefeuille d’investissements diversifié, en combinant des actifs dynamiques (comme les actions ou les fonds sectoriels) avec des supports plus sécurisés (tels que l’immobilier locatif ou les obligations), afin de conjuguer performance et stabilité. Cette allocation est réajustée au fil du temps pour rester cohérente avec les évolutions de votre situation et du contexte économique.

Un suivi personnalisé est mis en place avec des points réguliers, généralement trimestriels, voire plus fréquents selon vos besoins. Vous échangez directement avec votre conseiller patrimonial, sans intermédiaires. Grâce à nos outils digitaux, vous bénéficiez d’un accès permanent à vos données patrimoniales et à l’évolution de votre portefeuille, en toute transparence.

Notre mission est de vous accompagner durablement dans la réalisation de vos projets de vie : préparation de la retraite, financement d’études, acquisition immobilière, transmission de patrimoine ou optimisation fiscale. Nous ajustons continuellement nos conseils pour traverser les périodes de volatilité et saisir les opportunités, tout en sécurisant votre capital.

Nous plaçons la transparence au cœur de notre démarche. Toutes nos recommandations sont expliquées clairement, les frais sont détaillés à l’avance, et les éventuels conflits d’intérêts sont explicités. Vous restez ainsi maître de vos décisions, en toute confiance et en toute sérénité.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en gestion patrimoniale indépendant en Côtes-d’Armor

Le Patrimoine Bleu est un cabinet de conseil indépendant spécialisé dans la gestion patrimoniale. Nous accompagnons particuliers et familles dans la structuration, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine, en proposant des solutions sur mesure, adaptées à chaque profil et à chaque objectif de vie.

Notre équipe d’experts vous apporte une expertise pointue et un suivi personnalisé, avec une approche globale qui tient compte de votre situation financière, de vos projets et de l’évolution du cadre fiscal. Que vous souhaitiez préparer votre retraite, réduire votre pression fiscale, investir dans l’immobilier ou organiser la transmission de vos biens, nous vous guidons avec clarté et efficacité.

Chez Le Patrimoine Bleu, nous privilégions la proximité, l’indépendance des conseils, et la transparence à chaque étape. Ensemble, nous construisons une stratégie patrimoniale solide, durable et évolutive, pour sécuriser votre avenir financier et concrétiser vos ambitions.

FAQ – Gestion de patrimoine dans les Côtes-d’Armor

Quels sont les critères à prendre en compte pour choisir un cabinet de gestion de patrimoine ?

Pour bien choisir, il est essentiel de s’assurer que le cabinet dispose des qualifications nécessaires, comme l’inscription à l’ORIAS ou un statut de conseiller en investissements financiers. L’expérience locale joue aussi un rôle important. Un cabinet implanté à Saint-Brieuc ou à Dinan connaîtra mieux le marché immobilier régional, les dispositifs fiscaux en vigueur, et les attentes spécifiques des habitants des Côtes-d’Armor. La transparence sur les frais et la clarté des recommandations sont également des éléments déterminants.

Quels types de services sont proposés par les cabinets dans le département ?

Les cabinets de gestion de patrimoine des Côtes-d’Armor accompagnent leurs clients sur plusieurs axes : l’optimisation fiscale, l’investissement immobilier locatif, la préparation de la retraite, la transmission du patrimoine ou encore la gestion de contrats d’assurance-vie. Certains proposent un accompagnement global incluant des bilans patrimoniaux personnalisés, utiles pour structurer efficacement ses projets financiers. Il est aussi possible de bénéficier de conseils adaptés aux chefs d’entreprise locaux.

Quels sont les tarifs pratiqués dans les Côtes-d’Armor ?

Les tarifs varient selon les cabinets et les prestations demandées. Certains conseillers facturent des honoraires fixes pour un audit patrimonial ou un suivi annuel, tandis que d’autres sont rémunérés via des commissions sur les produits financiers ou immobiliers proposés. Il est fréquent que le premier rendez-vous soit gratuit, ce qui permet de faire le point sur vos objectifs et de recevoir un devis personnalisé en toute transparence.

Quels investissements sont les plus pertinents dans la région ?

Dans les Côtes-d’Armor, l’investissement immobilier locatif reste une valeur sûre, notamment dans des villes comme Saint-Brieuc, Lannion ou Pléneuf-Val-André. La loi Pinel peut s’appliquer dans certaines zones, tout comme le statut LMNP pour les locations meublées. Les placements financiers classiques comme l’assurance-vie ou les SCPI sont également courants, souvent intégrés dans une stratégie patrimoniale diversifiée. Un conseiller local saura identifier les opportunités cohérentes avec votre profil et le contexte économique breton.

Quels sont les avantages de consulter un conseiller local ?

Un professionnel installé dans les Côtes-d’Armor connaît parfaitement l’environnement économique et fiscal local. Il peut vous proposer des solutions réalistes, alignées sur les tendances immobilières régionales, les dispositifs fiscaux accessibles ou les attentes des investisseurs bretons. Sa proximité garantit aussi un suivi personnalisé et une meilleure réactivité dans l’ajustement de votre stratégie patrimoniale.

Existe-t-il des opportunités professionnelles dans ce domaine dans la région ?

Oui, le secteur de la gestion de patrimoine est en pleine croissance, y compris dans les Côtes-d’Armor. Des cabinets comme Cerfrance Armor ou d’autres structures indépendantes recrutent régulièrement des conseillers, analystes patrimoniaux ou gestionnaires. Les formations locales en gestion et finance ouvrent aussi la voie à de jeunes professionnels souhaitant s’installer dans la région et accompagner les particuliers comme les chefs d’entreprise.

Gestion de patrimoine Saint-Brieuc