Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des conséquences remarquables, il est essentiel de bien les doser à votre profil patrimoniale.
Certaines options, notamment les solutions à portée sociale, demandent un nombre élevé de exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous guider dans cet univers, et d’repérer un schéma qui pourrait être pertinent dans votre situation.
Certains dispositifs patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les applique sans même avoir d’but patrimonial clair… Quel dommage !
Regardons avec attention comment agir.
À quel prix s’élève un accompagnement en optimisation patrimoniale à Niort avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en optimisation patrimoniale varie en fonction de la nature de votre patrimoine et des services requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les montants sont clairement établis, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont souvent accessibles en comparaison des gains que nos propositions sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un avantage fiscal de 50 %.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour le service en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (pas de frais).
- Audit patrimonial : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des honoraires si applicable.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ repérer avec précision quelle est la mieux adaptée pour compléter notre table.
Je mobilise toute la diversité des options fiscales, en matière de droit, et d’investissement disponibles pour les adapter au millimètre et répondre au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à accompagner tout personne qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le métier de consultant financier.
Et comment vous soutenir efficacement, avec pédagogie et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Niort
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par établir un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce audit analyse vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, notre équipe permet de comprendre votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre situation financière et de vos attentes, nous créons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un soutien pour sélectionner des investissements en adéquation avec votre profil financier, que ce soit via investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette stratégie vise à faire fructifier votre capital de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite demande planification et connaissance. Nos conseillers vous aide à analyser vos besoins futurs et à structurer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous aidera de assurer votre qualité de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une feuille de route claire pour préparer cette étape de vie avec tranquillité.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre charge fiscale. En vous orientant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos conseillers aident à maximiser vos gains nets et de réduire la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Afin de structurer votre succession, nos conseillers vous conseille dans la mise en place d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Il peut s’agir de des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous assurez la durabilité de votre héritage et facilitez la charge de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est de garantir la sécurité financière de vos proches et la stabilité de vos biens. Nos conseillers étudie vos demandes en assurance et vous élabore des solutions adaptées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est préservée et vos avoirs restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine peuvent être ardus et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous aide à naviguer cet univers souvent complexe, en veillant à une conformité totale avec la loi. Vous gagnez en stabilité et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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