Gestion de patrimoine Doubs - Cabinet indépendant

Quel est le tarif pour du conseil en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Doubs ?

Le coût du conseil en optimisation patrimoniale varie en fonction de la complexité de votre profil financier et des services requises. Cela peut être gratuit pour les situations les plus faciles. Dans tous les cas, les honoraires sont précisés avant intervention, sans surprise.

Pour un audit patrimonial, par exemple, les frais dépendent du temps consacré et de l’expertise requise, mais ce coût reste modéré en comparaison aux gains que nos conseils vous apporteront. De plus, bonne nouvelle : si des coûts sont applicables, vous avez droit à un rabais de 50 %.

Aperçu des tarifs pour du consulting en optimisation patrimoniale dans en Doubs:

Cas peu complexe : 0 € (pas de coût).
Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction de la durée et l’expertise requise (fixés d’avance).
Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des honoraires sous forme de déduction fiscale en cas d’éligibilité.
Coûts d’entrée sur divers produits d’investissement
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Fonds fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance, et mutuelle.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, plans d’épargne entreprise.
Rémunération récurrente : Pourcentage sur les encours pour les produits requérant un accompagnement constant (contrats d’assurance-vie, placements financiers, et autres).

L’ensemble des frais sont clairs et précisés en amont de toute prestation.

Nos différentes offres en conseil en patrimoine en Doubs

Organisation de votre retraite

La retraite doit être synonyme de sérénité, sans souci. Nous développons des approches personnalisées pour assurer des revenus stables et suffisants pendant toute votre retraite. Ensemble, nous définirons un plan qui vous permettra de jouir pleinement de cette nouvelle phase de vie, avec une sécurité financière totale.

Organisation de succession

Passer votre patrimoine conformément à vos désirs est notre priorité. Nous vous aidons pour préparer le partage de votre patrimoine de manière à réduire autant que possible la fiscalité, afin que vos héritiers puissent recevoir le maximum de ce que vous leur léguez. Nous garantissons que vos désirs soient respectées tout en préservant une optimisation fiscale.

Planification fiscale

Votre fortune devrait être gérée efficacement pour vous assurer un bénéfice maximal de vos revenus. Nous analysons en détail votre profil financier pour élaborer des stratégies de diminution de la fiscalité, actuellement que à long terme. Notre mission est de vous assurer la sauvegarde et à faire croître votre patrimoine net en allégeant autant que possible la charge fiscale.

Ajustement de portefeuille

Votre portefeuille devrait s’adapter avec l’évolution des marchés et votre situation personnelle. Nous examinons périodiquement vos placements pour les adapter en fonction du contexte économique et des modifications de votre situation, afin de garantir de maintenir le cap pour atteindre vos objectifs financiers.

Approches de placement

Nous ne croyons pas aux réponses préconçues. Chacun de nos clients a une tolérance au risque et des objectifs spécifiques. Nous trouvons les options les plus alignées à votre situation pour maximiser vos rendements tout en limitant les pertes. Grâce à une analyse approfondie du secteur financier, nous faisons en sorte que vos actifs soient alignés avec votre stratégie de croissance durable.

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Quels sont nos certifications et expertises ?

Vous serez suivi par notre équipe dédiée.

Fabrice C., expert en gestion de patrimoine actif dans ce domaine depuis 2019, après plusieurs années d’auto-formation et d’expérience personnelle dans les investissements. Ce parcours autodidacte, enrichi par un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a conféré une maîtrise approfondie des approches patrimoniales adaptées à chaque client, que ce soit en France ou à l’étranger.

Aude Moreau a également un parcours passionnant. Athlète de haut niveau dans le passé, elle a choisi de se spécialiser dans le domaine des investissements immobiliers et financiers après s’être formée seule, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son début dans l’équipe a été fait naturellement autour de valeurs partagées : la transparence, la justesse et l’autonomie des recommandations que nous offrons à nos clients.

Flavien Matifas, notre membre le plus récent, apporte un regard neuf et une compétence aiguisée grâce à sa formation universitaire en économie et gestion. Diplômé d’une licence en économie et est actuellement en Master en Master 261 à Paris-Dauphine en Gestion de Patrimoine. Il possède également une certification par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis 2023, assurant une bonne connaissance des régulations du marché financier.

Comment fonctionne un mandat de gestion patrimoniale ?

Nous commençons toujours par une discussion approfondie pour identifier précisément votre situation, vos ambitions et votre appétit pour le risque. Cela nous offre la possibilité de construire un profil sur mesure. Ensuite, nous passons par des questionnaires pour affiner cette analyse. Notre méthode consiste à diversifier les investissements en fonction de ce profil personnalisé, en combinant des actifs avec un risque plus important (comme les actions) avec des actifs plus sécurisés (comme les bons du Trésor ou le marché immobilier) pour protéger et faire croître votre patrimoine de manière stable.

Nous organisons des sessions de suivi, trimestrielles au minimum, mais toujours adaptées à vos besoins. Vous aurez un contact direct avec votre conseiller, sans passer par des intermédiaires. Nous mettons aussi à disposition des technologies digitales pour vous maintenir à jour en temps réel de l’évolution de vos placements, afin que vous ayez toujours une vision globale.

Notre objectif est de vous soutenir pour réaliser vos objectifs patrimoniaux à long terme, que vous souhaitiez anticiper votre retraite, de léguer vos biens ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous ajustons régulièrement nos plans pour traverser les crises économiques ou les périodes de volatilité, en ajustant les investissements selon les conditions du marché, tout en protégeant votre capital.

Nous sommes convaincus d’une transparence absolue. Chaque choix d’investissement est présenté de manière claire et compréhensible, et nous vous fournissons des bilans fréquents sur les résultats du portefeuille. Nous sommes également transparents sur les frais et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous puissiez prendre vos décisions en toute confiance.

Patrimoine Bleu : Conseiller en gestion de patrimoine indépendant en Doubs

Le Patrimoine Bleu est une entreprise axée sur l’accompagnement de ses clients dans l’optimisation de leur patrimoine. Avec notre expertise et notre engagement, nous vous proposons des solutions personnalisées, personnalisées pour vos objectifs et objectifs.

L’équipe du Patrimoine Bleu d’experts expérimentés travaillent en étroite collaboration avec vous pour élaborer des plans financiers fiables et performants, tout en restant flexible pour s’ajuster à vos attentes changeantes. Que ce soit pour planifier votre retraite, optimiser votre fiscalité ou organiser votre succession, nous vous proposons des conseils éclairés et un soutien continu.

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