Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des effets remarquables, il est indispensable de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Diverses options, notamment celles à portée sociale, demandent un nombre élevé de prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous accompagner dans cet univers, et d’repérer un dispositif éventuellement pertinent pour votre cas.
Certains dispositifs patrimoniaux sont devenus courants qu’on les applique sans réellement avoir d’but financier particulier… C’est regrettable !
Voyons avec attention comment agir.
À quel prix s’élève le conseil en conseil patrimonial à Besançon avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la nature de votre situation et des prestations nécessaires.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les montants sont définis à l’avance, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût varient en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement accessibles en comparaison des gains que nos propositions peuvent générer.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des tarifs pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Cas simple : Gratuit (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Coût modulable selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de identifier à coup sûr quelle est la plus appropriée pour accompagner notre déjeuner.
Je mobilise l’universalité des options fiscales, en matière de droit, et financières disponibles pour les adapter au millimètre et correspondre parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à orienter tout individu qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je découvre le rôle de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir efficacement, avec clarté et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Besançon
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par dresser un état des lieux de votre ensemble d’actifs. Ce bilan englobe vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, notre équipe vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre situation financière et de vos ambitions, nous élaborons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un suivi pour sélectionner des produits compatibles avec votre profil financier, qu’il s’agisse de investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution a pour objectif de faire fructifier votre patrimoine de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite demande préparation et connaissance. Notre équipe vous aide à analyser vos besoins futurs et à mettre en place des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un capital qui vous permettra de maintenir votre standard de vie à cette étape de vie. Vous disposez de stratégie définie pour aborder cette étape de vie avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous guidant vers des placements ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers vous permettent de maximiser vos bénéfices réels et de réduire la pression fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre succession, notre équipe vous conseille dans la construction d’une solution qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Il peut s’agir de des transferts anticipés, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous assurez la pérennité de votre patrimoine et simplifiez la tâche de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Ce service vise à protéger la sécurité financière de vos proches et la protection de vos biens. Le Patrimoine Bleu analyse vos besoins en protection financière et vous propose des options pertinentes, comme des assurances pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est préservée et vos patrimoines restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales peuvent être difficiles et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous éclaire sur cet environnement fréquemment technique, en vous assurant une complète conformité avec la législation. Cela vous apporte en sécurité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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