Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des effets impressionnants, il est essentiel de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier celles sociétales, demandent un grand exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet univers, et d’identifier un schéma potentiellement pertinent pour votre cas.
Certains schémas patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les met en œuvre sans même avoir d’objectif de gestion patrimoniale clair… Et c’est bien dommage !
Regardons ensemble comment agir.
Combien coûte le conseil en conseil patrimonial à Limoges avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la particularité de votre patrimoine et des services demandées.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les tarifs sont fixés au préalable, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires varient en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement raisonnables en comparaison des avantages que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Voici un résumé des tarifs pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : Gratuit (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de identifier à coup sûr quelle sera la parfaite pour sublimer notre table.
Je mobilise toute la diversité des opportunités relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières disponibles pour les optimiser au millimètre et répondre au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je tiens à accompagner tout individu qui en ressent le besoin, car l’accompagnement patrimonial n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le travail de consultant financier.
Et comment vous soutenir au mieux, avec pédagogie et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Limoges
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par réaliser un état des lieux de votre patrimoine. Ce bilan englobe vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, notre équipe vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre situation financière et de vos attentes, nous élaborons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un suivi pour choisir des placements en adéquation avec votre appétence pour le risque, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche vise à faire fructifier votre patrimoine de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos objectifs financiers.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert anticipation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous aide à analyser vos objectifs à long terme et à structurer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous construisez un capital qui garantira de assurer votre standard de vie à cette étape de vie. Vous disposez de stratégie définie pour anticiper cette transition avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des investissements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos conseillers aident à optimiser vos gains nets et de diminuer la charge fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Afin de structurer votre succession, notre équipe vous accompagne dans la mise en place d’une approche qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Les options incluent des donations anticipées, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous préservez la durabilité de votre héritage et simplifiez la charge de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de garantir la protection économique de vos proches et la protection de vos actifs. Nos conseillers analyse vos demandes en assurance et vous élabore des solutions adaptées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est préservée et vos avoirs restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine sont souvent difficiles et liées à des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous éclaire sur cet univers souvent complexe, en garantissant une conformité totale avec la loi. Vous bénéficiez en sécurité et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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