Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des effets notables, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout celles sociétales, impliquent un nombre élevé de prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous guider dans cet environnement, et d’repérer un schéma éventuellement pertinent adapté à votre situation.
Certains montages patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les utilise sans même avoir d’finalité patrimonial clair… C’est regrettable !
Regardons avec attention comment agir.
Combien coûte les services en gestion de patrimoine à Montpellier avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en planification financière fluctue en fonction de la particularité de votre profil et des prestations requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont clairement établis, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’complexité demandée, mais ils sont généralement modérés par rapport des avantages que nos conseils peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Voici un résumé des frais pour le accompagnement en planification financière.
- Situation basique : Gratuit (aucun coût).
- Audit patrimonial : Coût modulable selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de repérer à coup sûr quelle sera la parfaite pour compléter notre table.
J’exploite l’universalité des options fiscales, en matière de droit, et financières à disposition pour les adapter au millimètre et satisfaire pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je tiens à conseiller tout client qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le métier de spécialiste en finances.
Et comment vous soutenir efficacement, avec clarté et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Montpellier
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à établir un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce audit englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre situation financière et de vos attentes, nous élaborons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un suivi pour opter pour des investissements en adéquation avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette solution vise à faire fructifier votre capital de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos objectifs financiers.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite planification et connaissance. Notre équipe vous aide à déterminer vos projections financières et à développer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous accumulez un capital qui vous permettra de maintenir votre qualité de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une stratégie définie pour anticiper cette transition avec confiance.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts aident à améliorer vos rendements nets et de minimiser la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en restant conforme à la loi.
Organisation successorale
Pour organiser votre transmission, notre équipe vous guide dans la mise en place d’une solution qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous préservez la pérennité de votre patrimoine et facilitez la charge de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est de protéger la sécurité financière de vos héritiers et la stabilité de vos actifs. Nos conseillers analyse vos besoins en prévoyance et vous suggère des options pertinentes, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre famille est en sécurité et vos actifs restent intacts, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales sont souvent difficiles et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous aide à naviguer cet environnement fréquemment technique, en garantissant une adhésion stricte avec la réglementation. Vous bénéficiez en sécurité et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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