Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats remarquables, il est indispensable de bien les doser à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier les solutions sociétales, requièrent un nombre élevé de conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et d’repérer un schéma qui pourrait être pertinent pour votre cas.
Certains schémas patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les utilise sans réellement avoir d’finalité patrimonial clair… Quel dommage !
Regardons ensemble les solutions possibles.
Quel coût le conseil en gestion de patrimoine à Sète avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en planification financière varie en fonction de la particularité de votre situation et des services demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont définis à l’avance, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût varient en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont souvent modérés en comparaison des avantages que nos conseils sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Voici un résumé des coûts pour le accompagnement en planification financière.
- Dossier peu complexe : 0 € (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Frais ajustés en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ repérer avec précision quelle est la plus appropriée pour sublimer notre repas.
J’exploite toute la diversité des opportunités fiscales, juridiques, et financières disponibles pour les optimiser au millimètre et satisfaire au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à conseiller tout client qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le rôle de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec explications accessibles et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Sète
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par réaliser un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce bilan englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, nos experts permet de comprendre votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous créons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un suivi pour opter pour des placements en adéquation avec votre appétence pour le risque, cela inclut produits financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution vise à optimiser votre capital de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite demande anticipation et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour analyser vos projections financières et à développer des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous construisez un patrimoine qui garantira de maintenir votre qualité de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi stratégie définie pour anticiper cette période avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre imposition. En vous orientant vers des investissements ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes aident à optimiser vos rendements nets et de minimiser la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre héritage, nos conseillers vous accompagne dans la construction d’une solution qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos proches. Il peut s’agir de des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous assurez la stabilité de votre héritage et épargnez du stress à la gestion de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de assurer la stabilité économique de vos héritiers et la préservation de vos actifs. Notre équipe étudie vos demandes en assurance et vous propose des solutions adaptées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre entourage est en sécurité et vos patrimoines restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales sont souvent ardus et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous guide et vous aide à naviguer cet univers parfois obscur, en garantissant une adhésion stricte avec la réglementation. Vous gagnez en sécurité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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