Dans le cadre de la gestion de votre patrimoine, vous avez sans doute exploré plusieurs options d’optimisation. Il existe une multitude de solutions patrimoniales, chacune avec des avantages et des inconvénients qui leurs sont propres. Toutefois, le plus important est de les adapter avec précision à votre profil.
Certaines options nécessitent des conditions spécifiques pour être véritablement efficaces. C’est là qu’intervient un cabinet de gestion de patrimoine : son rôle est d’accompagner ses clients dans l’analyse de leur situation et l’identification d’un montage financier pertinent.
Aujourd’hui, de nombreux dispositifs patrimoniaux sont utilisés sans objectif financier clair… Quel gâchis ! Pourtant, avec les bons conseils, ces mécanismes peuvent devenir de véritables leviers pour vos investissements et votre stratégie patrimoniale.
Si vous êtes à Rennes ou ailleurs, explorons ensemble les solutions les plus adaptées à votre patrimoine.
Quel coût les services en conseil patrimonial à Rennes avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût des services en gestion de patrimoine varie en fonction de la complexité de votre situation et des prestations demandées. Dans certains cas, il peut même être nul ! Quoi qu’il en soit, nos clients bénéficient d’une totale transparence : tous les tarifs sont définis à l’avance, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, les honoraires dépendent du temps investi et du niveau d’expertise requis. Cependant, ces frais restent modérés en comparaison des bénéfices que nos conseils et recommandations peuvent générer pour votre stratégie d’investissements.
Mieux encore : en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal couvrant 50 % du montant, sous certaines conditions.
Résumé des frais
- Dossier peu complexe : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Frais ajustés selon le temps passé et le type de compétences requises (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : Retour de 50 % des montants si applicable.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais de gestion : Honoraires appliqués aux produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
En choisissant notre cabinet, vous avez l’assurance d’une approche transparente et adaptée à votre situation patrimoniale. Grâce à une analyse approfondie, nous vous guidons vers les meilleures solutions pour optimiser votre patrimoine et sécuriser vos investissements.
Chaque montant sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste en conseil patrimonial, avec un œil avisé pour les placements… et une intuition infaillible pour choisir le vin parfait à table.
Je mobilise le panel complet des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières à disposition pour les ajuster avec minutie et correspondre parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Après une formation d’ingénieure, j’ai pris un nouveau tournant professionnel en devenant conseillère patrimoniale, convaincue que l’accompagnement authentique existe bel et bien.
Mon objectif est de accompagner tout individu qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En pleine formation du métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider efficacement, avec pédagogie et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Rennes
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par réaliser un état des lieux de votre patrimoine. Ce diagnostic englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, notre équipe permet de comprendre votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous élaborons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un accompagnement pour opter pour des produits en adéquation avec votre profil financier, que ce soit via produits financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie permet de accroître votre patrimoine de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite requiert anticipation et expertise. Notre équipe vous aide à évaluer vos objectifs à long terme et à mettre en place des outils financiers et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous accumulez un capital qui vous permettra de maintenir votre qualité de vie une fois en retraite. Vous disposez de feuille de route claire pour aborder cette transition avec confiance.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre imposition. En vous guidant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes vous permettent de optimiser vos rendements nets et de réduire la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Afin de structurer votre transmission, nos conseillers vous conseille dans la création d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos bénéficiaires. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous préservez la stabilité de votre héritage et facilitez la gestion de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Ce service vise à protéger la protection économique de vos proches et la stabilité de vos actifs. Notre équipe évalue vos demandes en assurance et vous élabore des options pertinentes, comme des assurances pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est mieux protégée et vos avoirs restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois difficiles et liées à des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous guide et vous assiste dans la compréhension cet domaine fréquemment technique, en vous assurant une adhésion stricte avec la réglementation. Vous gagnez en stabilité et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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