Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des résultats notables, il est indispensable de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier celles à portée sociale, impliquent un important exigences pour être adéquates.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet environnement, et d’déterminer un schéma éventuellement pertinent pour votre cas.
Certains montages patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les applique sans forcément avoir d’finalité de gestion patrimoniale particulier… C’est regrettable !
Voyons ensemble quoi faire.
Combien coûte les services en gestion de patrimoine à Saint-Malo avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en planification financière varie en fonction de la nature de votre patrimoine et des options nécessaires.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les honoraires sont clairement établis, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais varient en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement raisonnables en comparaison des avantages que nos conseils vous apporteront.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le service en planification financière.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés selon le temps passé et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des frais si applicable.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de repérer sans hésitation quelle est la mieux adaptée pour compléter notre table.
Je mobilise toute la diversité des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières à disposition pour les optimiser avec minutie et correspondre pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Mon objectif est de accompagner tout individu qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le rôle de consultant financier.
Et comment vous soutenir au mieux, avec explications accessibles et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Saint-Malo
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à établir un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce audit analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer votre structure patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous concevons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un accompagnement pour sélectionner des produits alignés avec votre profil financier, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette approche permet de faire fructifier votre capital de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite requiert anticipation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour analyser vos besoins futurs et à mettre en place des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous construisez un patrimoine qui garantira de préserver votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi vision précise pour aborder cette étape de vie avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous orientant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts aident à maximiser vos rendements nets et de réduire la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour renforcer votre situation financière tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre succession, notre équipe vous conseille dans la création d’une approche qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Les options incluent des donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous préservez la pérennité de votre patrimoine et simplifiez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à protéger la protection économique de vos familles et la préservation de vos actifs. Le Patrimoine Bleu étudie vos besoins en protection financière et vous élabore des solutions adaptées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est préservée et vos patrimoines restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
Les décisions patrimoniales peuvent être complexes et liées à des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous guide et vous assiste dans la compréhension cet environnement souvent complexe, en vous assurant une complète conformité avec la législation. Cela vous apporte en protection et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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