Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des effets remarquables, il est essentiel de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Certaines options, notamment celles à dimension sociétale, demandent un grand conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous guider dans cet environnement, et d’identifier un montage potentiellement pertinent pour votre cas.
De nombreux montages patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les utilise sans même avoir d’but patrimonial particulier… Et c’est bien dommage !
Explorons avec attention quoi faire.
À quel prix s’élève le conseil en gestion de patrimoine à Roanne avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du service en planification financière dépend en fonction de la particularité de votre profil et des prestations requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les honoraires sont définis à l’avance, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais varient en fonction du travail nécessaire et de l’complexité demandée, mais ils sont généralement modérés par rapport des avantages que nos propositions peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le accompagnement en planification financière.
- Cas simple : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Coût modulable selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des honoraires si applicable.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de choisir sans hésitation la bouteille la plus appropriée pour compléter notre déjeuner.
Je mobilise le panel complet des options fiscales, en matière de droit, et d’investissement disponibles pour les optimiser avec précision et répondre parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Mon objectif est de orienter tout personne qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le rôle de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec explications accessibles et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Roanne
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par dresser un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic couvre vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, nos experts permet de comprendre votre structure patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre situation financière et de vos objectifs, nous créons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un accompagnement pour opter pour des placements compatibles avec votre tolérance au risque, cela inclut investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette approche permet de accroître votre capital de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite requiert anticipation et expertise. Notre équipe vous accompagne pour évaluer vos objectifs à long terme et à mettre en place des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous accumulez un fonds qui garantira de maintenir votre qualité de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une stratégie définie pour préparer cette période avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre imposition. En vous accompagnant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos spécialistes aident à améliorer vos bénéfices réels et de minimiser la charge fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre transmission, notre équipe vous accompagne dans la création d’une approche qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Il peut s’agir de des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous préservez la durabilité de votre héritage et épargnez du stress à la charge de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à assurer la sécurité financière de vos proches et la protection de vos biens. Le Patrimoine Bleu étudie vos besoins en assurance et vous élabore des options pertinentes, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre famille est préservée et vos actifs restent intacts, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales peuvent être ardus et liées à des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet univers fréquemment technique, en veillant à une complète conformité avec la réglementation. Vous bénéficiez en protection et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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