Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des conséquences notables, il est indispensable de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, en particulier les solutions à portée sociale, requièrent un important conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous accompagner dans cet environnement, et d’déterminer un dispositif éventuellement pertinent pour votre cas.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les utilise sans réellement avoir de but financier clair… C’est regrettable !
Regardons ensemble quoi faire.
Quel coût les services en optimisation patrimoniale à Laval avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en planification financière fluctue en fonction de la complexité de votre situation et des options nécessaires.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les tarifs sont fixés au préalable, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent accessibles par rapport des avantages que nos propositions vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des frais pour le service en planification financière.
- Situation basique : Gratuit (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des honoraires si applicable.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, et, je suis capable de repérer à coup sûr quelle est la mieux adaptée pour sublimer notre repas.
Je mets en œuvre l’universalité des opportunités relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières disponibles pour les ajuster avec précision et satisfaire au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à accompagner tout individu qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le travail de spécialiste en finances.
Et comment vous soutenir au mieux, avec des explications accessibles et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Laval
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à établir un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce audit analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu permet de comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre situation financière et de vos ambitions, nous créons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un suivi pour choisir des produits compatibles avec votre profil financier, qu’il s’agisse de produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie a pour objectif de optimiser votre investissement de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite demande planification et expertise. Notre équipe vous accompagne pour déterminer vos projections financières et à mettre en place des outils financiers et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous construisez un patrimoine qui vous aidera d’assurer votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous disposez de stratégie définie pour aborder cette transition avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous orientant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos conseillers vous permettent de maximiser vos rendements nets et de réduire la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Afin de structurer votre héritage, notre équipe vous guide dans la création d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous garantissez la durabilité de votre héritage et épargnez du stress à la gestion de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est d’assurer la stabilité économique de vos héritiers et la préservation de vos avoirs. Notre équipe étudie vos demandes en assurance et vous suggère des solutions adaptées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est mieux protégée et vos actifs restent intacts, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales sont souvent ardus et liées à des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous aide à naviguer cet environnement souvent complexe, en garantissant une conformité totale avec la réglementation. Vous bénéficiez en stabilité et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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