Gestion de patrimoine Morbihan - Cabinet indépendant

Quel est le coût pour du conseil en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Morbihan ?

Le coût du service d’accompagnement en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la complexité de votre situation et des services requises. Cela peut être gratuit pour les cas les plus simples. Dans tous les cas, les honoraires sont définis à l’avance, sans coût inattendu.

Pour une analyse de patrimoine, par exemple, le coût sont calculés en fonction du temps consacré et de le savoir-faire requise, mais ce coût reste modéré en comparaison aux bénéfices que notre expertise vous apporteront. De plus, autre bonne nouvelle : si des coûts sont exigés, vous profiterez d’un avantage fiscal de 50 %.

Aperçu des coûts pour un service de consultation en optimisation patrimoniale en Morbihan :

Cas basique : 0 € (sans frais).
Analyse de patrimoine : Honoraires variables selon le temps passé et les compétences demandées (définis à l’avance).
Crédit d’impôt : moitié de récupération des honoraires sous forme de déduction fiscale le cas échéant.
Frais d’entrée sur certains produits financiers
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Fonds fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance, et prévoyance.
- Ajustables pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
Paiement récurrent : Commissions basées sur les montants pour les placements demandant un monitoring continu (contrats d’assurance-vie, placements financiers, et autres).

L’ensemble des frais sont transparents et précisés avant toute action.

Nos prestations en conseil en patrimoine en Morbihan

Organisation de votre retraite

La retraite doit être synonyme de paix, pas d’inquiétude. Nous créons des approches sur-mesure pour assurer des ressources financières constantes et adéquats tout au long de cette phase de vie. Ensemble, nous élaborerons un programme qui vous garantira de profiter pleinement de cette nouvelle étape, avec une sécurité financière totale.

Planification successorale

Passer votre patrimoine conformément à vos désirs est une priorité. Nous vous aidons pour structurer la distribution de votre patrimoine de manière à réduire autant que possible les impôts et frais, afin que vos proches puissent recevoir le maximum de ce que vous leur laissez. Nous garantissons que vos intentions soient suivies tout en préservant une optimisation fiscale.

Stratégie fiscale

Votre fortune devrait être géré efficacement pour vous permettre de profiter au maximum de vos ressources. Nous analysons en détail votre état patrimonial pour mettre en place des solutions de diminution de la fiscalité, tant aujourd’hui que pour les années à venir. Notre mission est de vous assurer la sauvegarde et à développer votre capital net en réduisant autant que possible les impôts.

Ajustement de portefeuille

Votre capital doit évoluer avec les conditions du marché et votre situation personnelle. Nous révisons fréquemment vos actifs pour les ajuster en fonction des évolutions du marché et des évolutions personnelles, afin de vous assurer de rester aligné pour réaliser vos ambitions financières.

Approches de placement

Nous ne faisons pas confiance aux approches standardisées. Chaque client a une propension au risque et des objectifs spécifiques. Nous trouvons les opportunités les plus adaptées à votre situation pour améliorer vos performances tout en limitant les pertes. Grâce à une analyse approfondie du secteur financier, nous veillons à que vos investissements soient alignés avec vos objectifs de développement à long terme.

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Quels sont nos certifications et expertises ?

Vous serez pris en charge par notre équipe dédiée.

Fabrice C., conseiller en gestion de patrimoine en activité depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et de pratiques personnelles dans la gestion de placements. Son chemin autodidacte, accompagné d’ un Master spécialisé en Droit et Patrimoine, lui a permis d’acquérir une connaissance approfondie des stratégies de gestion de patrimoine adaptées à chaque client, que ce soit dans l’Hexagone ou à l’international.

Aude Moreau a également un parcours passionnant. Ancienne sportive de haut niveau, elle s’est spécialisée dans le domaine des investissements immobiliers et financiers après s’être formée seule, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son arrivée parmi nous a eu lieu naturellement autour de valeurs partagées : la transparence, la qualité et l’indépendance des recommandations que nous apportons à nos partenaires.

Flavien Matifas, le plus jeune de notre équipe, amène une perspective fraîche et une expertise pointue grâce à ses études en économie et gestion. Il a une licence en économie et est actuellement en Master en Master 261 à Paris-Dauphine en Gestion de Patrimoine. Il est aussi certifié par l’AMF depuis 2023, certifiant sa maîtrise des lois du marché financier.

Quel est le processus d’ un mandat en gestion de patrimoine ?

Nous entamons chaque collaboration par un entretien détaillé pour identifier précisément votre situation actuelle, vos objectifs et votre appétit pour le risque. Cela nous offre la possibilité de construire un profil sur mesure. Après cela, nous faisons appel à des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre méthode consiste à diversifier les investissements en fonction de ce profil personnalisé, en mixant des actifs avec un risque plus important (comme les parts d’entreprise) avec des actifs plus sécurisés (comme les obligations ou l’immobilier) pour conserver et augmenter vos actifs de manière équilibrée.

Nous organisons des réunions régulières, au minimum trimestrielles, mais parfaitement alignées à vos attentes. Vous aurez un contact direct à votre expert, pas d’intermédiaires. Nous faisons également appel à des technologies digitales pour vous maintenir à jour en temps instantané de les résultats de votre portefeuille, pour que vous ayez toujours une vision globale.

Notre objectif est de vous soutenir pour réaliser vos objectifs financiers à long terme, que ce soit pour préparer votre retraite, de léguer vos biens ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous ajustons régulièrement nos plans pour affronter les crises économiques ou les périodes de volatilité, en réajustant les investissements selon les conditions du marché, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.

Nous avons foi en une transparence totale. Toute décision en matière d’investissement est clarifiée de manière transparente et facile à comprendre, et nous vous envoyons des bilans fréquents sur les performances du portefeuille. Nous sommes également transparents sur les honoraires et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous soyez en mesure de faire des choix en toute tranquillité.

Le Patrimoine Bleu : Expert en optimisation patrimoniale indépendant en Morbihan

Le Patrimoine Bleu est une entreprise spécialisée dans le soutien dans la gestion de leur patrimoine financier. Notre expertise et notre engagement, nous mettons à votre disposition des stratégies adaptées, personnalisées pour vos objectifs et besoins financiers.

Notre équipe d’experts expérimentés collabore étroitement avec vous pour mettre en place des stratégies financières durables et optimisés, tout en conservant une flexibilité pour s’adapter à vos besoins changeants. Que ce soit pour planifier votre retraite, réduire vos impôts ou mettre en place une stratégie successorale, nous vous apportons des recommandations pertinentes et un soutien continu.

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