Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des effets notables, il est indispensable de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, notamment les solutions à dimension sociétale, demandent un nombre élevé de conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous guider dans cet univers, et d’identifier un montage éventuellement pertinent adapté à votre situation.
Divers schémas patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les applique sans même avoir d’objectif de gestion patrimoniale particulier… Quel dommage !
Regardons avec attention les solutions possibles.
Quel coût un accompagnement en optimisation patrimoniale à Compiègne avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la nature de votre situation et des prestations nécessaires.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les honoraires sont définis à l’avance, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, le coût varient en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement accessibles par rapport des gains que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour l’accompagnement en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : 0 € (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, sans oublier que, je sais repérer avec précision quelle est la mieux adaptée pour compléter notre repas.
Je mets en œuvre toute la diversité des solutions fiscales, en matière de droit, et d’investissement à disposition pour les ajuster au millimètre et satisfaire au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à conseiller tout client qui en exprimerait la volonté, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider au mieux, avec clarté et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Compiègne
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à établir un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, notre équipe permet de visualiser votre structure patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous concevons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un soutien pour choisir des produits en adéquation avec votre profil financier, que ce soit via produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette stratégie vise à faire fructifier votre investissement de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos objectifs financiers.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite requiert anticipation et connaissance. Nos conseillers vous aide à analyser vos projections financières et à structurer des solutions d’épargne et des approches personnalisées pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous construisez un patrimoine qui vous aidera d’assurer votre qualité de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi vision précise pour préparer cette période avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous orientant vers des investissements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos spécialistes vous permettent d’améliorer vos bénéfices réels et de diminuer la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre héritage, nos conseillers vous guide dans la construction d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Il peut s’agir de donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous garantissez la pérennité de votre patrimoine et simplifiez la gestion de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de garantir la sécurité financière de vos proches et la protection de vos biens. Notre équipe évalue vos besoins en prévoyance et vous propose des stratégies personnalisées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre proche est en sécurité et vos actifs restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois ardus et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous guide et vous aide à naviguer cet domaine fréquemment technique, en garantissant une conformité totale avec la loi. Cela vous apporte en sécurité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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