Au cours de votre gestion patrimoniale, il est probable que vous ayez déjà exploré différentes stratégies patrimoniales. En effet, il existe une large gamme de solutions patrimoniales qui peuvent produire des effets significatifs sur la valorisation de votre patrimoine.
Pour être efficaces, ces optimisations patrimoniales doivent toutefois être finement ajustées à votre réalité patrimoniale : structure familiale, objectifs financiers, actifs immobiliers, régime fiscal, etc.
Certaines options, notamment celles à portée sociétale ou fiscale (comme le dispositif LMNP ou la loi Malraux), impliquent de nombreuses conditions à respecter. Sans accompagnement expert, ces choix peuvent se révéler inadaptés.
Le rôle d’un cabinet de gestion de patrimoine à Compiègne est justement de vous guider à travers cet environnement complexe. Un conseiller en gestion de patrimoine vous aide à identifier les solutions personnalisées qui répondent à vos besoins spécifiques et à élaborer une stratégie patrimoniale cohérente.
De nombreux schémas patrimoniaux sont aujourd’hui si répandus qu’ils sont appliqués sans réel objectif patrimonial… et c’est bien dommage. Pour bénéficier pleinement des avantages fiscaux et d’une optimisation fiscale durable, un accompagnement sur mesure est essentiel.
Regardons de plus près les solutions de gestion de patrimoine que vous pourriez envisager à Compiègne et dans les Hauts-de-France.
Tarifs en gestion de patrimoine à Compiègne
Le coût d’un service en gestion de patrimoine varie en fonction de la complexité de votre situation et des prestations patrimoniales nécessaires.
Dans certains cas, ce service peut être totalement gratuit. Quelle que soit votre situation, les honoraires sont toujours fixés à l’avance, sans frais cachés.
Pour un bilan patrimonial, le tarif dépend du travail requis et du niveau d’expertise mobilisé. Ces coûts restent généralement accessibles, surtout au regard des gains potentiels issus de nos recommandations patrimoniales.
Et ce n’est pas tout : lorsque des frais s’appliquent, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 % sur le montant versé, dans le cadre d’une optimisation fiscale.
Voici un aperçu des principaux coûts liés à notre accompagnement en gestion de patrimoine à Compiègne :
- Dossier simple : 0 € (aucun frais).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables selon la charge de travail et le niveau d’expertise requis (toujours fixés à l’avance).
- Crédit d’impôt : 50 % des frais récupérables sous forme de crédit d’impôt.
- Frais initiaux sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, groupements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : contrats d’assurance vie, PER, solutions d’épargne d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires de gestion pour les produits nécessitant un suivi continu (ex. : assurance-vie, portefeuilles gérés).
La transparence est notre engagement : tous les frais sont définis dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, je sais repérer avec précision la solution la mieux adaptée pour compléter notre approche.
Je mets en œuvre toute la diversité des solutions fiscales, juridiques et d’investissement disponibles, que j’ajuste au millimètre afin de répondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai engagé une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à conseiller toute personne qui en exprime le besoin, car le conseil en patrimoine ne doit pas être réservé à un cercle restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme au métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre à vous guider au mieux, avec clarté et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Compiègne
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à établir un bilan patrimonial complet de votre situation. Ce diagnostic englobe vos avoirs financiers, vos biens immobiliers et vos actifs professionnels. En analysant votre situation de manière globale, notre équipe vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à identifier des ressources inexploitées, et à explorer des axes d’amélioration concrets.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous élaborons une stratégie patrimoniale sur mesure. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour sélectionner des produits financiers adaptés à votre situation : investissement immobilier, placements diversifiés, ou solutions d’épargne. Cette approche vise à faire fructifier votre patrimoine et à vous accompagner sereinement vers vos objectifs financiers.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite exige anticipation et expertise. Nos conseillers vous aident à analyser vos projections financières et à mettre en place des solutions d’épargne adaptées. Vous construisez ainsi un patrimoine retraite solide, capable d’assurer votre qualité de vie une fois cette étape franchie. Une vision claire pour aborder votre avenir en toute tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les mécanismes fiscaux les plus pertinents pour réduire votre imposition. En vous orientant vers des outils de défiscalisation comme les produits d’épargne, l’investissement immobilier ou les dons, nos spécialistes vous permettent de bénéficier d’avantages fiscaux et de renforcer votre rendement net, tout en respectant le cadre légal.
Transmission du patrimoine
Pour organiser la transmission de votre patrimoine, nos conseillers vous accompagnent dans la création d’une stratégie conforme à vos volontés, tout en réduisant les droits de succession. Cela peut inclure des donations anticipées, des contrats d’assurance vie ou un démembrement de propriété. Vous garantissez ainsi la pérennité de vos biens tout en facilitant la gestion pour vos héritiers.
Préservation des proches et des actifs
Notre objectif est d’assurer la protection financière de vos proches et la sécurité de vos actifs. Nous évaluons vos besoins en prévoyance et proposons des solutions personnalisées comme des assurances contre les aléas de la vie. Vous anticipez les imprévus tout en protégeant votre patrimoine et vos bénéficiaires.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix en gestion de patrimoine peuvent s’avérer complexes, notamment face aux enjeux juridiques et fiscaux. Nos experts vous guident dans ce domaine exigeant, en garantissant une parfaite conformité avec la législation en vigueur. Vous avancez ainsi en toute sécurité dans la planification patrimoniale.
FAQ – Gestion de patrimoine à Compiègne
Pourquoi faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine à Compiègne ?
Un cabinet de gestion de patrimoine à Compiègne vous accompagne dans la structuration, le développement et la transmission de votre patrimoine. Grâce à une approche personnalisée, nous vous aidons à atteindre vos objectifs financiers tout en optimisant votre fiscalité et en sécurisant vos actifs.
En quoi consiste un bilan patrimonial ?
Le bilan patrimonial est une analyse complète de votre situation financière, immobilière et professionnelle. Il permet de mieux comprendre la composition de vos actifs et d’élaborer une stratégie patrimoniale adaptée à votre profil, vos objectifs et vos priorités (retraite, succession, investissement immobilier, etc.).
Quels sont les avantages d’un contrat d’assurance vie ?
Le contrat d’assurance vie est un outil souple pour épargner, transmettre ou investir à moyen et long terme. Il permet de faire fructifier votre patrimoine tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux, notamment en matière de succession. Nos conseillers en gestion de patrimoine à Compiègne vous aident à choisir les supports les plus adaptés à votre profil.
Existe-t-il des dispositifs de défiscalisation à Compiègne ?
Oui, plusieurs dispositifs permettent de réduire votre imposition : loi Malraux, LMNP, nue-propriété, investissement locatif, dons… Nous sélectionnons avec vous les produits financiers et immobiliers les plus adaptés à votre situation pour optimiser votre fiscalité tout en respectant la réglementation.
Proposez-vous un accompagnement pour la transmission de patrimoine ?
Absolument. La transmission du patrimoine est une étape essentielle pour sécuriser vos proches et limiter les droits de succession. Nous vous accompagnons dans la mise en place de solutions efficaces : assurance vie, donation, démembrement, ou création de structures adaptées. Le tout en tenant compte de vos volontés et de votre fiscalité.
Quels sont les frais liés à vos services ?
Les honoraires de conseil en gestion de patrimoine varient selon la complexité de votre dossier et les prestations demandées. Ils sont toujours fixés en amont, en toute transparence. De plus, certains frais peuvent donner droit à un crédit d’impôt de 50 %, conformément à la législation en vigueur en France.
Un accompagnement est-il réservé à une clientèle fortunée ?
Non. Contrairement aux idées reçues, la gestion de patrimoine n’est pas réservée à une élite. Que vous soyez salarié, entrepreneur, retraité ou jeune investisseur, nos conseillers en gestion patrimoniale à Compiègne s’adaptent à votre profil pour vous offrir un accompagnement sur mesure.
Intervenez-vous uniquement à Compiègne ?
Nous sommes basés à Compiègne, mais accompagnons également des clients dans toute la région des Hauts-de-France (Margny-lès-Compiègne, Amiens, Paris) ainsi que partout en France grâce à nos solutions à distance.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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