Gestion de patrimoine Orne - Cabinet indépendant

Quel est le tarif pour du conseil en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Orne ?

Le coût du conseil en gestion de patrimoine varie en fonction de le niveau de complexité de votre profil financier et des services demandées. Cela peut être gratuit pour les situations les plus simples. Dans toutes les situations, les frais sont précisés avant intervention, sans coût inattendu.

Pour un audit patrimonial, par exemple, les honoraires dépendent du temps nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont souvent modérés en comparaison aux avantages que notre expertise vous procureront. De plus, autre bonne nouvelle : si des coûts sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un rabais fiscal de 50 %.

Résumé des tarifs pour un service de conseil en gestion de patrimoine en Orne :

Cas simple : aucun frais (pas de coût).
Analyse de patrimoine : Frais variables en fonction de le temps nécessaire et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
Crédit d’impôt : moitié de récupération des honoraires sous forme de réduction d’impôt si applicable.
Coûts d’entrée sur des produits financiers
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance, et mutuelle.
- Ajustables pour : contrats d’assurance-vie, PER, plans d’épargne entreprise.
Rémunération récurrente : Pourcentage sur les encours pour les produits requérant un accompagnement constant (assurance-vie, portefeuilles d’investissement, et autres).

L’ensemble des frais sont explicitement communiqués et définis en amont de toute prestation.

Nos services en optimisation patrimoniale en Orne

Préparation à la retraite

La retraite doit être synonyme de tranquillité, sans stress. Nous créons des approches personnalisées pour sécuriser des ressources financières constantes et adéquats tout au long de cette phase de vie. Avec vous, nous élaborerons un plan qui vous offrira de jouir pleinement de cette nouvelle phase de vie, en toute tranquillité financière.

Préparation successorale

Léguer vos biens conformément à vos désirs est notre priorité. Nous vous aidons pour structurer la répartition de vos biens de manière à diminuer autant que possible les impôts et frais, afin que vos héritiers puissent recevoir le maximum de ce que vous leur laissez. Nous garantissons que vos volontés soient honorées tout en assurant l’efficacité en termes d’impôts.

Planification fiscale

Vos actifs doit être optimisé pour vous permettre de profiter au maximum de vos revenus. Nous examinons minutieusement votre profil financier pour élaborer des stratégies de réduction d’impôt, à court terme que à long terme. Notre mission est de vous assurer la sauvegarde et à développer votre valeur nette en réduisant autant que possible le fardeau fiscal.

Analyse des placements

Votre portefeuille doit évoluer avec les marchés et votre profil. Nous examinons périodiquement vos actifs pour les adapter en fonction des évolutions du marché et des changements dans votre vie, afin de garantir de toujours être sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers.

Plans d’investissement

Nous ne prônons pas aux solutions toutes faites. Chaque client a une propension au risque et des attentes définies. Nous recherchons les options les plus adaptées à votre situation pour optimiser vos gains tout en réduisant les risques. Par une étude approfondie du marché, nous faisons en sorte que vos actifs soient cohérents avec vos objectifs de développement à long terme.

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Quels sont nos qualifications et expériences ?

Vous serez suivi par notre équipe experte.

Fabrice C., conseiller en gestion de patrimoine actif dans ce domaine depuis 2019, après plusieurs années d’auto-formation et d’expériences personnelles dans la gestion de placements. Son parcours en autodidacte, complété par un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a permis d’acquérir une compréhension approfondie des solutions patrimoniales personnalisées pour chaque client, que ce soit en France ou à l’étranger.

Aude Moreau a suivi un chemin captivant. Athlète de haut niveau dans le passé, elle s’est orientée dans les investissements immobiliers et financiers après s’être auto-formée, face à des offres de conseil souvent inadaptées. Son intégration dans l’équipe a été faite naturellement autour de principes communs : la transparence, la pertinence et l’indépendance des recommandations que nous offrons à nos partenaires.

Flavien Matifas, le plus jeune de notre équipe, offre une vision nouvelle et une compétence aiguisée grâce à sa formation universitaire en économie et finance. Diplômé d’une licence en économie et poursuit actuellement un Master dans le Master 261 à Dauphine en Gestion de Patrimoine. Il est également diplômé par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis l’année 2023, assurant une bonne connaissance des régulations du domaine financier.

Quel est le processus d’ un mandat en gestion de patrimoine ?

Nous commençons toujours par un entretien détaillé pour mieux cerner votre situation actuelle, vos objectifs et votre appétit pour le risque. Cela nous offre la possibilité de construire un profil personnalisé. Ensuite, nous utilisons des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre méthode consiste à répartir les placements en fonction de ce profil personnalisé, en mêlant des actifs avec un risque plus important (comme les titres en bourse) avec des placements plus stables (comme les titres de dette ou l’immobilier) pour protéger et faire croître votre patrimoine de manière stable.

Nous organisons des sessions de suivi, avec une fréquence minimale de trois mois, mais parfaitement alignées à vos attentes. Vous bénéficierez d’ un contact direct à votre expert, sans passer par des intermédiaires. Nous utilisons également des solutions numériques pour vous tenir informé en temps réel de les résultats de votre capital, pour que vous ayez toujours une vue d’ensemble.

Notre but est de vous soutenir pour concrétiser vos objectifs financiers à long terme, que ce soit pour préparer votre retraite, de léguer vos biens ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous modifions sans cesse nos plans pour surmonter les turbulences économiques ou les moments de forte volatilité, en modifiant les actifs selon l’évolution du marché, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.

Nous sommes convaincus en une transparence absolue. Chaque choix d’investissement est présentée de manière simple et accessible, et nous vous envoyons des analyses périodiques sur les performances des placements. Nous veillons également à être transparents sur les coûts et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous puissiez prendre des décisions en toute sérénité.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en gestion de patrimoine indépendant en Orne

Le Patrimoine Bleu est une entreprise spécialisée dans l’accompagnement personnalisé dans l’optimisation de leur patrimoine. Notre expertise et notre engagement, nous vous proposons des stratégies adaptées, qui correspondent à vos attentes et ambitions.

Notre équipe de professionnels qualifiés œuvre main dans la main avec vous pour élaborer des projets financiers solides et efficaces, tout en restant flexible pour s’ajuster à vos attentes changeantes. Que ce soit pour organiser votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou préparer votre succession, nous vous apportons des conseils éclairés et un soutien continu.

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