Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, surtout les solutions à portée sociale, demandent un nombre élevé d’exigences pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous guider dans cet univers, et de repérer un montage potentiellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux montages patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les utilise sans même avoir de but financier spécifique… Quel dommage !
Regardons d’un œil neuf quoi faire.
À quel prix s’élève les services en optimisation patrimoniale à Liévin avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en planification financière dépend en fonction de la complexité de votre profil et des options demandées.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les montants sont fixés au préalable, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont habituellement accessibles en comparaison des avantages que nos conseils vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le service en planification financière.
- Cas simple : Aucun honoraire (pas de frais).
- Audit patrimonial : Coût modulable en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des montants si applicable.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ repérer sans hésitation la bouteille la plus appropriée pour compléter notre déjeuner.
Je mobilise l’universalité des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et financières existantes pour les optimiser au millimètre et satisfaire parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à conseiller tout personne qui en exprimerait la volonté, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le travail de spécialiste en finances.
Et comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec clarté et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Liévin
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par dresser un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce bilan englobe vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu permet de visualiser votre structure patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous créons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un accompagnement pour choisir des placements en adéquation avec votre appétence pour le risque, cela inclut produits financiers, immobilier, ou placements variés. Cette stratégie vise à faire fructifier votre investissement de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Anticiper votre retraite nécessite anticipation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour analyser vos projections financières et à structurer des outils financiers et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette approche, vous construisez un capital qui vous permettra d’assurer votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une stratégie définie pour préparer cette étape de vie avec confiance.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous guidant vers des placements ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos spécialistes vous permettent de maximiser vos gains nets et de minimiser la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre succession, nos conseillers vous guide dans la création d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous assurez la stabilité de votre capital et facilitez la charge de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de protéger la protection économique de vos héritiers et la protection de vos biens. Le Patrimoine Bleu étudie vos exigences en prévoyance et vous propose des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est mieux protégée et vos actifs restent intacts, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques peuvent être ardus et impliquent des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous assiste dans la compréhension cet domaine parfois obscur, en veillant à une conformité totale avec la législation. Vous bénéficiez en protection et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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