Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des conséquences impressionnants, il est indispensable de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Diverses options, en particulier celles sociétales, impliquent un grand prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous guider dans cet environnement, et d’identifier un montage potentiellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les utilise sans réellement avoir de but financier spécifique… Quel dommage !
Explorons avec attention les solutions possibles.
Quel coût un accompagnement en optimisation patrimoniale à Perpignan avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la complexité de votre patrimoine et des services requises.
Il peut même être nul. Quoi qu’il en soit, les montants sont clairement établis, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires varient en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont souvent accessibles en comparaison des gains que nos propositions peuvent générer.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 %.
Voici un résumé des frais pour l’accompagnement en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (pas de frais).
- Audit patrimonial : Coût modulable en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des frais si applicable.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je suis capable d’identifier sans hésitation quelle est la parfaite pour compléter notre table.
J’exploite toute la diversité des opportunités relatives à la fiscalité, juridiques, et financières disponibles pour les adapter au millimètre et répondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à conseiller tout personne qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le travail de conseiller financier.
Et comment vous guider efficacement, avec clarté et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Perpignan
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par établir un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Cet audit couvre vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, nos experts permet de comprendre votre structure patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous concevons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un suivi pour opter pour des produits alignés avec votre appétence pour le risque, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette stratégie vise à accroître votre investissement de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert anticipation et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous aide à analyser vos besoins futurs et à structurer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous construisez un fonds qui garantira d’assurer votre standard de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi vision précise pour préparer cette période avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous orientant vers des placements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos conseillers vous permettent de maximiser vos rendements nets et de diminuer la charge fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Afin de structurer votre succession, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la création d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Il peut s’agir de donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous préservez la durabilité de votre héritage et épargnez du stress à la charge de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de protéger la protection économique de vos proches et la préservation de vos biens. Notre équipe étudie vos demandes en protection financière et vous suggère des solutions adaptées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre famille est mieux protégée et vos actifs restent intacts, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales peuvent être difficiles et liées à des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous assiste dans la compréhension cet domaine parfois obscur, en vous assurant une conformité totale avec la réglementation. Cela vous apporte en protection et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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