Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des résultats remarquables, il est essentiel de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, notamment les solutions à portée sociale, demandent un grand conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous guider dans cet domaine, et d’identifier un schéma potentiellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux schémas patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’objectif financier particulier… Quel dommage !
Voyons avec attention les solutions possibles.
Quel coût un accompagnement en gestion de patrimoine à Bron avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la particularité de votre situation et des prestations requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les honoraires sont fixés au préalable, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’complexité demandée, mais ils sont habituellement raisonnables en comparaison des gains que nos propositions peuvent générer.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour le accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Cas simple : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des honoraires si applicable.
- Coûts initiaux sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ identifier sans hésitation quelle est la plus appropriée pour sublimer notre repas.
Je mets en œuvre toute la diversité des opportunités fiscales, en matière de droit, et d’investissement à disposition pour les optimiser au millimètre et correspondre pleinement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à conseiller tout individu qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le métier de spécialiste en finances.
Et comment vous soutenir au mieux, avec clarté et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Bron
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par dresser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce bilan englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu permet de évaluer votre structure patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous élaborons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un soutien pour choisir des placements alignés avec votre profil financier, que ce soit via investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette approche permet de faire fructifier votre capital de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite nécessite anticipation et expertise. Nos conseillers vous aide à analyser vos besoins futurs et à mettre en place des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous accumulez un patrimoine qui vous aidera de préserver votre qualité de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une vision précise pour anticiper cette étape de vie avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre imposition. En vous accompagnant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos spécialistes vous permettent de optimiser vos rendements nets et de diminuer la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en restant conforme à la loi.
Organisation successorale
Pour organiser votre succession, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la création d’une approche qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous garantissez la durabilité de votre patrimoine et facilitez la gestion de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à assurer la stabilité économique de vos proches et la protection de vos actifs. Nos conseillers analyse vos besoins en assurance et vous propose des solutions adaptées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est mieux protégée et vos patrimoines restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
Les choix stratégiques peuvent être complexes et impliquent des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous accompagne et vous éclaire sur cet domaine parfois obscur, en veillant à une adhésion stricte avec la réglementation. Vous bénéficiez en sécurité et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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