Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats impressionnants, il est essentiel de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, surtout les solutions à portée sociale, requièrent un grand conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du patrimoine est de vous orienter dans cet environnement, et d’repérer un montage éventuellement pertinent dans votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les utilise sans réellement avoir d’but patrimonial particulier… Et c’est bien dommage !
Explorons d’un œil neuf comment agir.
Combien coûte les services en optimisation patrimoniale à Caluire-et-Cuire avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en gestion de patrimoine dépend en fonction de la particularité de votre patrimoine et des services nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont clairement établis, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du temps investi et de l’complexité demandée, mais ils sont souvent raisonnables au regard des gains que nos conseils vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de 50 %.
Voici un résumé des tarifs pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Aucun honoraire (aucun coût).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des frais si applicable.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ choisir à coup sûr quelle est la plus appropriée pour sublimer notre déjeuner.
Je mobilise le panel complet des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les ajuster avec minutie et répondre au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à accompagner tout individu qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le métier de conseiller financier.
Et comment vous soutenir efficacement, avec pédagogie et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Caluire-et-Cuire
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à dresser un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce audit englobe vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu permet de visualiser votre structure patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous concevons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un suivi pour choisir des produits en adéquation avec votre tolérance au risque, cela inclut produits financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette approche vise à optimiser votre capital de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert anticipation et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans évaluer vos projections financières et à structurer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous accumulez un fonds qui vous permettra de maintenir votre niveau de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi stratégie définie pour préparer cette transition avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des investissements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos experts aident à améliorer vos bénéfices réels et de diminuer la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre héritage, notre équipe vous accompagne dans la création d’une approche qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de des transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous préservez la stabilité de votre patrimoine et simplifiez la charge de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de assurer la stabilité économique de vos proches et la préservation de vos biens. Le Patrimoine Bleu évalue vos exigences en prévoyance et vous propose des stratégies personnalisées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre entourage est préservée et vos patrimoines restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine peuvent être complexes et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous assiste dans la compréhension cet environnement souvent complexe, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Cela vous apporte en sécurité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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