Gestion de patrimoine Saône-et-Loire

Quel est le coût pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Saône-et-Loire ?

Le coût du service d’accompagnement en gestion de patrimoine dépend en fonction de le niveau de complexité de votre profil financier et des prestations demandées. Aucun frais ne s’applique pour les situations les plus simples. Dans toutes les situations, les frais sont définis à l’avance, sans coût inattendu.

Pour une analyse de patrimoine, par exemple, les frais dépendent du temps nécessaire et de le savoir-faire nécessaire, mais ce coût reste modéré en comparaison aux avantages que nos conseils vous procureront. De plus, autre bonne nouvelle : si des honoraires sont exigés, vous profiterez d’un crédit d’impôt de 50 %.

Synthèse des tarifs pour un service de consultation en gestion de patrimoine en Saône-et-Loire :

Dossier simple : 0 € (pas de coût).
Audit patrimonial : Honoraires variables selon le temps passé et l’expertise requise (définis à l’avance).
Réduction fiscale : moitié de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt le cas échéant.
Coûts d’entrée sur divers produits d’investissement
- Fixes pour : SCPI, Fonds fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance, et prévoyance.
- Ajustables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, plans d’épargne entreprise.
Paiement récurrent : Commissions basées sur les montants pour les placements requérant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).

Tous les frais sont transparents et précisés avant toute action.

Nos offres en conseil en patrimoine en Saône-et-Loire

Organisation de votre retraite

La retraite représente un moment de sérénité, sans stress. Nous mettons en place des approches personnalisées pour garantir des revenus réguliers et suffisants pendant toute cette période de retraite. Avec vous, nous définirons un stratégie qui vous permettra de jouir pleinement de cette nouvelle étape, en toute tranquillité financière.

Préparation successorale

Passer vos biens conformément à vos désirs est notre priorité. Nous vous aidons pour organiser la distribution de vos actifs de manière à minimiser autant que possible les taxes et frais, afin que vos proches puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur transmettez. Nous veillons que vos intentions soient respectées tout en optimisant une optimisation fiscale.

Stratégie fiscale

Votre fortune doit être optimisé pour vous garantir de tirer le meilleur parti de vos revenus. Nous étudions avec précision votre état patrimonial pour élaborer des stratégies de diminution de la fiscalité, actuellement que à long terme. Notre mission est de vous assurer la sauvegarde et à faire croître votre patrimoine net en réduisant autant que possible les impôts.

Ajustement de portefeuille

Vos investissements nécessite une évolution avec les marchés et votre profil. Nous examinons périodiquement vos placements pour les adapter en fonction des tendances actuelles et des modifications de votre situation, afin de vous assurer de toujours être sur la bonne voie pour réaliser vos ambitions financières.

Plans d’investissement

Nous ne prônons pas aux réponses préconçues. Chaque client a une propension au risque et des buts particuliers. Nous trouvons les possibilités les plus adaptées à votre stratégie pour améliorer vos performances tout en réduisant les risques. Grâce à une analyse approfondie du marché, nous faisons en sorte que vos investissements soient alignés avec vos objectifs de développement à long terme.

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Quels sont nos certifications et expériences ?

Vous serez accompagné par notre équipe experte.

Fabrice C., expert en gestion de patrimoine en activité depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et d’expériences personnelles dans la gestion de placements. Son chemin autodidacte, complété par un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a permis d’acquérir une connaissance approfondie des stratégies de gestion de patrimoine adaptées à chaque client, que cela concerne dans l’Hexagone ou à l’international.

Aude M. a suivi un chemin captivant. Ancienne sportive de haut niveau, elle s’est spécialisée dans le domaine des investissements immobiliers et financiers après s’être auto-formée, face à des offres de conseil souvent inadaptées. Son intégration dans l’équipe s’est faite naturellement autour de principes communs : la transparence, la qualité et l’indépendance des recommandations que nous délivrons à notre clientèle.

Flavien M., notre benjamin, amène une perspective fraîche et une compétence aiguisée grâce à son parcours académique en économie et gestion. Il a une licence en économie et est actuellement étudiant au programme Master 261 à l’Université Paris-Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il est également diplômé par l’AMF depuis cette année, garantissant une maîtrise des réglementations du domaine financier.

Comment fonctionne un mandat pour la gestion de patrimoine ?

Nous débutons systématiquement par une analyse complète pour bien comprendre votre situation, vos objectifs et votre appétit pour le risque. Cela nous aide de construire un profil personnalisé. Après cela, nous faisons appel à des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre approche consiste à diversifier les investissements en fonction de ce profil, en mixant des placements plus risqués (comme les parts d’entreprise) avec des actifs plus sécurisés (comme les titres de dette ou les biens immobiliers) pour conserver et augmenter votre patrimoine de manière diversifiée.

Nous vous proposons des sessions de suivi, au minimum trimestrielles, mais toujours ajustées à votre convenance. Vous aurez un accès direct à votre conseiller, sans passer par des intermédiaires. Nous utilisons également des technologies digitales pour vous informer en temps instantané de les résultats de votre portefeuille, pour que vous ayez toujours un aperçu complet.

Notre objectif est de vous guider pour réaliser vos objectifs patrimoniaux durablement, que ce soit pour organiser votre retraite, de léguer vos biens ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous modifions sans cesse nos stratégies pour surmonter les turbulences économiques ou les fluctuations du marché, en réajustant les investissements selon l’évolution du marché, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.

Nous avons foi en une complète transparence. Chaque décision d’investissement est présentée de manière claire et compréhensible, et nous vous envoyons des analyses périodiques sur les résultats des placements. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les coûts et les éventuels conflits d’intérêts, pour que vous soyez en mesure de prendre vos décisions en toute sérénité.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en gestion de patrimoine indépendant en Saône-et-Loire

Le Patrimoine Bleu est un cabinet spécialisée dans l’accompagnement de ses clients dans la gestion de leur patrimoine financier. Notre expertise et notre engagement, nous mettons à votre disposition des solutions personnalisées, adaptées à vos besoins et objectifs.

L’équipe du Patrimoine Bleu d’experts expérimentés œuvre main dans la main avec vous pour élaborer des projets financiers solides et efficaces, tout en restant adaptable pour répondre à l’évolution de vos besoins. Que ce soit pour préparer votre retraite, réduire vos impôts ou préparer votre succession, nous sommes là pour vous offrir des conseils éclairés et un soutien continu.

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