Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des conséquences notables, il est essentiel de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier les solutions à portée sociale, requièrent un important exigences pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du secteur patrimonial est de vous guider dans cet univers, et d’déterminer un montage potentiellement pertinent adapté à votre situation.
Certains montages patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les met en œuvre sans même avoir d’objectif de gestion patrimoniale clair… Quel dommage !
Regardons ensemble comment agir.
Quel coût les services en optimisation patrimoniale à Mâcon avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en planification financière dépend en fonction de la complexité de votre profil et des services nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les montants sont fixés au préalable, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, les frais dépendent en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont généralement accessibles par rapport des gains que nos recommandations vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 %.
Voici un résumé des tarifs pour le conseil en planification financière.
- Situation basique : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des honoraires si applicable.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, et, je suis capable de choisir avec précision la bouteille la plus appropriée pour accompagner notre table.
J’exploite l’universalité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières à disposition pour les ajuster avec minutie et correspondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Je tiens à accompagner tout personne qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le rôle de conseiller financier.
Et comment vous accompagner au mieux, avec clarté et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Mâcon
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par réaliser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre situation financière et de vos objectifs, nous concevons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour opter pour des placements alignés avec votre appétence pour le risque, cela inclut produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche vise à accroître votre patrimoine de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite planification et connaissance. Notre équipe vous accompagne pour analyser vos projections financières et à développer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous accumulez un fonds qui vous permettra d’assurer votre standard de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour aborder cette période avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre imposition. En vous accompagnant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos spécialistes aident à optimiser vos bénéfices réels et de minimiser la pression fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en restant conforme à la loi.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre transmission, notre équipe vous conseille dans la construction d’une approche qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous assurez la durabilité de votre capital et facilitez la tâche de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
L’objectif est de protéger la sécurité financière de vos familles et la protection de vos actifs. Notre équipe étudie vos exigences en prévoyance et vous élabore des solutions adaptées, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre famille est mieux protégée et vos actifs restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix stratégiques se révèlent parfois ardus et liées à des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet environnement fréquemment technique, en veillant à une adhésion stricte avec la réglementation. Vous bénéficiez en stabilité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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