Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des résultats remarquables, il est indispensable de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, notamment celles sociétales, impliquent un nombre élevé d’exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous accompagner dans cet domaine, et de repérer un schéma éventuellement pertinent pour votre cas.
Divers dispositifs patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les utilise sans même avoir d’objectif de gestion patrimoniale clair… Et c’est bien dommage !
Voyons avec attention comment agir.
À quel prix s’élève les services en optimisation patrimoniale à Aix-les-Bains avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la particularité de votre profil et des services nécessaires.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont définis à l’avance, en toute transparence.
Pour un audit patrimonial, le coût varient en fonction du temps investi et de la complexité demandée, mais ils sont habituellement raisonnables en comparaison des bénéfices que nos conseils vous apporteront.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 %.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour l’accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : Gratuit (aucun coût).
- Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des frais si applicable.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ repérer sans hésitation quelle sera la plus appropriée pour accompagner notre table.
Je mets en œuvre le panel complet des opportunités relatives à la fiscalité, juridiques, et financières disponibles pour les adapter au millimètre et satisfaire pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à orienter tout individu qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le métier de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner efficacement, avec pédagogie et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Aix-les-Bains
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par établir un état des lieux de votre patrimoine. Ce diagnostic englobe vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre tolérance au risque et de vos attentes, nous créons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un soutien pour sélectionner des produits en adéquation avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette solution vise à faire fructifier votre investissement de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite demande anticipation et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous aide à déterminer vos objectifs à long terme et à structurer des outils financiers et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un fonds qui garantira d’assurer votre niveau de vie une fois en retraite. Vous disposez de vision précise pour aborder cette transition avec confiance.
Réduction fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre imposition. En vous guidant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts vous permettent d’améliorer vos gains nets et de diminuer la ponction fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour renforcer votre situation financière tout en restant conforme à la loi.
Organisation successorale
Pour organiser votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la mise en place d’une solution qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Il peut s’agir de transferts anticipés, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous assurez la durabilité de votre patrimoine et épargnez du stress à la tâche de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est d’assurer la stabilité économique de vos familles et la stabilité de vos avoirs. Nos conseillers analyse vos demandes en prévoyance et vous propose des options pertinentes, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre proche est mieux protégée et vos avoirs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois ardus et liées à des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous accompagne et vous aide à naviguer cet domaine fréquemment technique, en garantissant une conformité totale avec la réglementation. Vous bénéficiez en protection et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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