Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des résultats impressionnants, il est essentiel de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Diverses options, notamment les solutions sociétales, impliquent un grand conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous guider dans cet univers, et d’identifier un schéma éventuellement pertinent pour votre cas.
Divers schémas patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’finalité de gestion patrimoniale spécifique… C’est regrettable !
Explorons avec attention quoi faire.
Combien coûte les services en optimisation patrimoniale à Chambéry avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en planification financière varie en fonction de la nature de votre situation et des options nécessaires.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les montants sont clairement établis, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, le coût varient en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement raisonnables en comparaison des bénéfices que nos propositions vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour le service en planification financière.
- Situation basique : Aucun honoraire (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables selon le temps passé et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ identifier avec précision quelle est la mieux adaptée pour compléter notre déjeuner.
Je mets en œuvre le panel complet des options relatives à la fiscalité, juridiques, et financières à disposition pour les adapter au millimètre et correspondre au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Mon objectif est de orienter tout client qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le métier de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner au mieux, avec pédagogie et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Chambéry
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par établir un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce audit analyse vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, notre équipe vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre tolérance au risque et de vos attentes, nous créons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un suivi pour opter pour des placements alignés avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution a pour objectif de faire fructifier votre investissement de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite nécessite anticipation et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer vos objectifs à long terme et à mettre en place des outils financiers et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous accumulez un patrimoine qui vous permettra de préserver votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une vision précise pour aborder cette étape de vie avec sérénité.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous guidant vers des placements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos conseillers aident à optimiser vos bénéfices réels et de réduire la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Pour organiser votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la construction d’une solution qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Les options incluent des donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous assurez la pérennité de votre héritage et simplifiez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est d’assurer la stabilité économique de vos proches et la stabilité de vos biens. Nos conseillers évalue vos besoins en assurance et vous propose des options pertinentes, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est mieux protégée et vos patrimoines restent intacts, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales peuvent être difficiles et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous guide et vous aide à naviguer cet domaine fréquemment technique, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Cela vous apporte en sécurité et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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