Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats notables, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Diverses options, surtout celles à dimension sociétale, demandent un nombre élevé de conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous orienter dans cet domaine, et d’déterminer un montage potentiellement pertinent dans votre situation.
Divers montages patrimoniaux sont tellement courants qu’on les utilise sans forcément avoir de finalité patrimonial clair… Et c’est bien dommage !
Explorons d’un œil neuf comment agir.
Quel coût le conseil en optimisation patrimoniale à Le Havre avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en planification financière varie en fonction de la nature de votre profil et des services requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les honoraires sont définis à l’avance, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût varient en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont souvent accessibles au regard des bénéfices que nos recommandations vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le conseil en planification financière.
- Cas simple : Aucun honoraire (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des honoraires si applicable.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de repérer à coup sûr la bouteille la mieux adaptée pour accompagner notre table.
Je mets en œuvre le panel complet des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et d’investissement disponibles pour les ajuster avec minutie et répondre pleinement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Mon objectif est de conseiller tout personne qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le métier de conseiller financier.
Et comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec des explications accessibles et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Le Havre
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par dresser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce bilan analyse vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, nos experts permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre situation financière et de vos ambitions, nous élaborons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un accompagnement pour opter pour des placements en adéquation avec votre profil financier, qu’il s’agisse de produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution vise à faire fructifier votre investissement de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite requiert planification et connaissance. Notre équipe vous accompagne pour évaluer vos projections financières et à développer des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous accumulez un capital qui vous aidera d’assurer votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous disposez de vision précise pour aborder cette transition avec sérénité.
Réduction fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous accompagnant vers des placements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers vous permettent d’améliorer vos bénéfices réels et de minimiser la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Pour organiser votre succession, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la mise en place d’une solution qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la durabilité de votre patrimoine et simplifiez la charge de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de garantir la sécurité financière de vos familles et la préservation de vos avoirs. Notre équipe analyse vos exigences en assurance et vous propose des options pertinentes, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est préservée et vos patrimoines restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois ardus et liées à des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous aide à naviguer cet univers souvent complexe, en vous assurant une complète conformité avec la législation. Vous gagnez en stabilité et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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