Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences notables, il est indispensable de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Certaines options, en particulier celles sociétales, impliquent un important conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du patrimoine est de vous orienter dans cet univers, et d’identifier un dispositif qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
Certains dispositifs patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les utilise sans réellement avoir d’finalité financier clair… C’est regrettable !
Explorons d’un œil neuf quoi faire.
Quel coût les services en gestion de patrimoine à Aubervilliers avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en planification financière dépend en fonction de la particularité de votre patrimoine et des options demandées.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont clairement établis, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du travail nécessaire et de la complexité demandée, mais ils sont habituellement raisonnables par rapport des avantages que nos propositions peuvent générer.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des frais pour le conseil en planification financière.
- Cas simple : Gratuit (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, et, je suis capable de repérer avec précision quelle sera la mieux adaptée pour compléter notre déjeuner.
Je mobilise toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et financières à disposition pour les optimiser avec minutie et répondre au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à accompagner tout personne qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le rôle de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider efficacement, avec des explications accessibles et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Aubervilliers
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par établir un état des lieux de votre patrimoine. Ce audit englobe vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer votre organisation patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous élaborons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour choisir des investissements alignés avec votre appétence pour le risque, cela inclut produits financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie permet de faire fructifier votre investissement de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos objectifs financiers.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite requiert anticipation et connaissance. Notre équipe vous accompagne pour analyser vos objectifs à long terme et à développer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous construisez un fonds qui vous aidera de maintenir votre standard de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une feuille de route claire pour préparer cette période avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous guidant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos spécialistes vous permettent de optimiser vos rendements nets et de minimiser la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre héritage, nos conseillers vous conseille dans la création d’une stratégie qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Cela peut inclure des donations anticipées, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous assurez la stabilité de votre patrimoine et facilitez la charge de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est d’assurer la sécurité financière de vos proches et la stabilité de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu étudie vos exigences en assurance et vous propose des solutions adaptées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre famille est mieux protégée et vos avoirs restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques peuvent être difficiles et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous éclaire sur cet univers souvent complexe, en vous assurant une conformité totale avec la législation. Vous bénéficiez en sécurité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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